9 تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، کدام برای شما بهتر است ؟

فهرست مطالب

در دنیای مالی امروز معاملات ارزهای دیجیتال و فارکس، به دو گزینه پر طرفدار سرمایه گذاری بدل شده اند. در یکسو سرمایه گذاران با فرصت‌های سودآور بی‌شماری در بازار کریپتو روبرو هستند و از سوی دیگر با امتیازات و اهرم‌هایی که فعالیت در بازار فارکس را برای آنها جذاب‌تر می‌کند و این تفاوت‌های فارکس و ارز دیجیتال است که سرمایه گذاران را برای انتخاب بازاری مناسب برای فعالیت، به چالش دعوت می‌کند.

معاملات کریپتو، خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی‌های دیجیتال غیرمتمرکز را در بر می‌گیرد و معاملات فارکس شامل خرید و فروش ارزهای مختلف در بازار غیرمتمرکز جهانی است. فعالیت در هر دو بازار با ریسک بالایی همراه است در عین حال که سود قابل توجهی نیز عاید سرمایه گذار می‌شود. 

درک درست و کامل تفاوت‌های این دو بازار بسیار مهم است و ضروری است که سرمایه گذار بازاری را انتخاب کند که با اهداف سرمایه گذاری و سطح ریسک پذیری وی مطابقت داشته باشد. در این مقاله به بررسی فرق فارکس با ارز دیجیتال می‌پردازیم.

 

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس

فارکس و ارز دیجیتال، دو بازار مالی با ویژگی‌های متمایز هستند. هر دو بستری غیرمتمرکز را برای مبادله، یکی برای ارزهای مختلف و دیگری برای دارایی‌های دیجیتال، فراهم کرده اند. از جمله پارامترهای مختلفی که می‌توان در تفاوت این دو بازار برشمرد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد. 

1. پارامترهای بنیادی

تحلیل بنیادی در فارکس شامل تجزیه و تحلیل و مقایسه داده‌های اقتصادی کشورها است. به علاوه عوامل سیاسی نیز نقش بسزایی در تعیین نرخ ارز دارد. در مقابل تحلیل بنیادی ارزهای دیجیتال بر اساس تیم توسعه دهنده آنها، ارزش مورد استفاده و تعداد استفاده کنندگان آنها انجام می‌شود. 

2. تنوع نمادهای معاملاتی

معامله گران در فارکس معمولا روی معامله جفت ارزها تمرکز دارند. به استثنای جفت‌های ارز‌های اصلی و پر معامله، ارزهای ناشناخته ای نیز برای معامله در دسترس هستند. این در حالی است که معامله گر در بازار ارزهای دیجیتال با تعداد و تنوع بیشتری از دارایی‌های دیجیتال روبرو است. در میان انبوه دارایی‌های دیجیتال، علاوه بر کوین‌های محبوب و پر معامله مانند BTC، ETH، SOL، ADA، DOGE و MATIC، التکوین‌های متنوعی وجود دارد که مخاطبان ویژه ای دارد. به این ترتیب فعالان ارز دیجیتال با گستره وسیعی از دارایی‌ها با نوسانات متفاوت سروکاردارند این در حالی است که فارکس تمایل به ثبات بیشتری دارد.

3. نوسانات

اصلی ترین فرق ارز دیجیتال با فارکس را می‌توان نوسانات قیمت دانست. عملکرد بازار کریپتو طی سال‌های مختلف نشان می‌دهد این بازار نوسانات شدیدی را پشت سر گذاشته است. حرکاتی که در بازار فارکس به چشم می‌خورد. علی رغم اینکه حرکات تند ارزهای دیجیتال سود بالقوه قابل توجهی را ایجاد می‌کند، پایداری حرکات قیمت در فارکس، مدیریت ریسک را در این بازار تسهیل می‌کند. 

4. سود

در هر دو بازار مالی فرصت‌های سودآور در نتیجه نوسانات قیمت شکل می‌گیرند، اما نتیجه در دو بازار کاملا متفاوت است. در ارزهای دیجیتال دستیابی به حتی 1000 درصد سود، دست یافتنی است در حالی که رقم سود در فارکس بسیار کمتر است. 

در ارزهای دیجیتال علاوه بر بهره مندی از تفاوت قیمت، سرمایه گذار می‌تواند از منابع جانبی مانند استخراج، ایردراپ، وام دهی، استکینگ، سود کسب کند. در مقابل علی رغم اینکه تنها راه کسب سود در فارکس خرید و فروش ارزها و بهره مندی از تفاوت قیمت‌ها است، امکان استفاده از اهرم‌ها به سرمایه گذار این امکان را می‌دهد که سودی چندین برابر سرمایه خود، کسب کند.

5. ریسک سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در هر دو بازار ارز دیجیتال و فارکس، ریسک بالایی دارد. حرکات بی ثبات قیمت ارزهای دیجیتال، می‌تواند در یک لحظه به حرکات اصلاحی قابل توجهی منجر شود و این ریسک بالای دارایی‌های دیجیتال را نشان می‌دهد. 

 در فارکس نیز در عین حال که حرکات قیمت پایدارتری مشاهده می‌شود، پتانسیل زیان‌های هنگفت وجود دارد. این زیان نه در اثر افت قیمت، بلکه در اثر استفاده از اهرم‌های بالا در معاملات ایجاد می‌شود. اهرم همانطور که می‌تواند سودی چندین برابری به‌همراه داشته باشد، یک تصمیم نادرست در زمان استفاده از آن می‌تواند به زیانی غیر قابل جبران منتهی شود. 

6. نقدینگی

نقدینگی عامل دیگر تفاوت ارز دیجیتال و فارکس است. مطابق آمار بانک جهانی، در سال 2022 معاملات روزانه در فارکس به رقم 1.51 تریلیون دلار رسید و این سطح نقدینگی بالا در فارکس را نشان می‌دهد. این در حالی است حجم معاملات روزانه در ارزهای دیجیتال به حدود 100 تا 200 میلیارد دلار می‌رسد که با توجه به ماهیت بازار کریپتو رقم دقیق نیست. 

نقدینگی بالای فارکس باعث می‌شود معاملات بزرگ آسان‌تر انجام شود و معامله گران می‌توانند قیمت‌های خرید و فروش دلخواه خود را در بازار جستجو کنند. اما در بازار کریپتو این موضوع کاملا متفاوت است. در دارایی بزرگ و محبوب مانند بیت کوین و اتریوم، به دلیل نقدینگی بالا، معاملات به راحتی انجام می‌شود اما برای سایر توکن‌های دیجیتال، سرمایه گذار برای یافت قیمت مورد نظر خود با چالش روبرو می‌شود.

7. ساعت فعالیت

عامل دیگری که می‌توان به‌عنوان فرق فارکس با ارز دیجیتال در نظر گرفت، ساعات فعالیت دو بازار است. کریپتو فعالیتی 24 ساعته و بدون توقف در هفت روز هفته دارد و تراکنش‌ها در هر زمانی قابل اجرا هستند. اما در بازار فارکس علی رغم فعالیت 24 ساعته، روزهای پایانی هفته بازار تعطیل است و انجام معاملات در محدوده دوشنبه تا جمعه صورت می‌پذیرد. 

8. امنیت

از نقطه نظر امنیتی، فارکس و ارز دیجیتال در دو موقعیت‌های متفاوت قرار دارند. ریسک اصلی فارکس زیان ناشی از کاهش قیمت دارایی‌ها است، در حالی که خطرات دیگری مانند کلاهبرداری و راگ پول، دارایی‌های دیجیتال را تهدید می‌کند. علاوه بر پروژه‌های کلاهبرداری، موارد بسیاری از پامپ و دامپ یک پروژه و توکن‌های فیک در فضای کریپتو مشاهده می‌شود. در فارکس به دلیل اینکه ارزها توسط بانک‌های مرکزی پشتیبانی می‌شود احتمال این کلاهبرداری‌ها کمتر دیده می‌شود. اما ریسک مواجه شدن با بروکرهای متقلب و کلاهبردار همچنان وجود دارد. 

9. مقررات

در حالی که فعالیت فارکس تحت نظر دولت‌ها و بانک‌های مرکزی قرار دارد، فعالیت در بازار کریپتو تا حد زیادی قابل کنترل نیست و هر کشور سیاست متفاوتی برای فعالیت در ارزهای دیجیتال اتخاذ کرده است. برخی کشورها موضعی بی طرفانه نسبت به آن داشته در عین حال در کشورهایی نیز ارزهای دیجیتال کاملا ممنوع اعلام شده اند. 

بررسی 10 صرافی برتر ارزهای دیجیتال:

در بخش مربوط به ارزهای دیجیتال، به معرفی 10 بهترین صرافی ارز دیجیتال در بازار ارزهای دیجیتال پرداخته‌ایم. 

آشنایی با 5 بروکر برتر در بازار فارکس:

در بخش مرتبط با بازار فارکس، به معرفی 5 بروکر برتر فارکس در این حوزه پرداخته‌ایم. را بررسی کنید.

نکات مهم برای انتخاب فارکس و ارز دیجیتال

عوامل مختلفی می‌تواند تصمیم گیری معامله گر را نسبت به فعالیت معاملاتی در ارز دیجیتال و فارکس، تحت تاثیر قرار دهد.

  • ریسک پذیری

معاملات فارکس و ارز دیجیتال هر دو از جمله فعالیت‌های پرریسک هستند. نوسانات بالا و عدم مقرراتی واضح، باعث می‌شود فعالیت در بازار کریپتو پرریسک تر از فارکس باشد. قبل از آغاز فعالیت ریسک پذیری خود را ارزیابی کنید و بازاری را انتخاب کنید که با سطح ریسک پذیری شما مطابقت داشته باشد.

  • دانش و شناخت بازار

درک و آگاهی کامل از بازاری که در آن فعالیت می‌کنید می‌تواند موفقیت شما را تحت تاثیر قرار دهد. فعالیت در بازار ارز دیجیتال نیازمند کسب آگاهی و دانش از فناوری بلاک چین و بازار ارزهای دیجیتال است در حالی که برای فعالیت در فارکس به دانش اقتصاد و سیاست جهانی نیاز دارید.

  • سبک معاملاتی

هنگام تصمیم گیری برای انتخاب دو بازار فارکس و ارز دیجیتال، سبک معاملاتی خود را در نظر بگیرید. معمولا معامله گران بازار کریپتو به معاملات کوتاه مدت تمایل دارند در حالی که در فارکس فرصت‌های متعددی برای معاملات کوتاه مدت و بلندمدت فراهم است. 

  • مقررات

در فارکس قانون مندی و رگولاتوری شدیدی نسبت به ارز دیجیتال مشاهده می‌شود. این موضوع از عوامل مورد توجه معامله گران در انتخاب بازار برای فعالیت معاملاتی است.

 

سخن پایانی

سرمایه گذاری در دو بازار فارکس و ارز دیجیتال به‌طور روز افزونی در حال افزایش است. این دو بازار غیرمتمرکز جهانی با در هم شکستن محدودیت‌های بازارهای مالی بین المللی، سرمایه گذاران بسیاری را به خود جلب کرده است. تصمیم گیری سرمایه گذاران به فعالیت در این بازارها تحت تاثیر عوامل متعددی قرار می‌گیرد. مقررات، ریسک، اندازه بازار، امنیت، ساعات فعالیت، نقدینگی، سود، از جمله پارامترهایی است که تفاوت ارز دیجیتال و فارکس را نشان می‌دهد. آگاهی از وجوه تمایز این دو بازار به معامله گر کمک می‌کند در کنار دانشی که از بازار کسب می‌کند، متناسب با سطح ریسک پذیری و سبک معاملاتی خود، نسبت به انتخاب بازار مناسب تصمیم گیری کند. 

 

منابع ترجمه :

forex vs crypto

crypto or forex trading

forex vs crypto trading

سوالات متداول

  • وجه تمایز ارز دیجیتال و فارکس چیست؟

    اندازه بازار، سطوح ریسک، نقدینگی، روش‌های کسب درآمد، مقررات، ساعات فعالیت، امنیت

  • برای انتخاب فعالیت در بازار فارکس و ارز دیجیتال چه عواملی را باید در نظر گرفت؟

    سطح ریسک پذیری، سطح شناخت و آگاهی نسبت به بازار، سبک معاملاتی، مقررات

  • فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

    انتخاب بهترین بازار برای فعالیت معاملاتی می‌تواند تحت تاثیر میزان ریسک پذیری و شخصیت معاملاتی افراد قرار گیرد. در حالی که بازار فارکس نقدشوندگی بیشتری نسبت به ارزهای دیجیتال دارد، اما در ارزهای دیجیتال فرصت‌های سودآور بزرگتری پیش روی سرمایه گذار قرار دارد. 

نویسنده: منصوره قاسمی
02 بهمن 1402
آخرین بروزرسانی: سعید محمد
1 ماه پیش