صرافی‌های ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کنند

فهرست مطالب

بازار ارزهای دیجیتال در حال حاضر بیش از یک تریلیون ارزش دارد. هر روز شاهد پذیرش بیشتر ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز هستیم و صدها و هزاران ارز دیجیتال جدید در بازار کریپتو ظهور می‌کنند. به همین دلیل دور از ذهن نیست که مشتاقان و علاقه مندان به سرمایه گذاری در بازار کریپتو، در جستجوی پلتفرم‌های باشند که معاملاتی سریع و تحلیل‌های با کیفیت را ارائه می‌دهند. 

مشابه مبادلات سنتی سهام و کالا، صرافی‌های ارز دیجیتال، پلتفرم‌هایی هستند که فرایند معاملاتی در انواع مختلف رمز ارز را برای کاربران خود تسهیل می‌کنند. پس از ورشکستگی صرافی رمزارز بزرگ جهان، مانند FTX و نبرد Binance-SEC، سرمایه گذاران بیش از پیش نسبت به جستجو و شناخت صرافی‌ها، تلاش می‌کنند. 

برای کمک به سرمایه گذاران، Forbes Advisor India راهنمای دقیقی در مورد صرافی‌های ارزهای دیجیتال، نحوه عملکرد، انواع، مزایا و معایب آن‌ها آماده کرده است. نکته مهم در این بررسی، فهرست کردن گزینه‌های مخاطره آمیز است تا به سرمایه گذاران در مورد خطرات بالقوه صرافی‌ها هشدار دهد.

 

مفهوم صرافی ارز دیجیتال

یک صرافی ارز دیجیتال مانند کارگزاران بورس اوراق بهادار عمل می‌کند و به سرمایه گذاران در مبادله رمز ارزها مانند بیت کوین، اتریوم یا تتر کمک می‌کند برای این منظور پلتفرم‌هایی مناسب دسکتاپ یا تلفن همراه، امکان فعالیت انلاین را برای کاربران فراهم می‌کنند. به علاوه ابزارهای متنوع معاملاتی و سرمایه گذاری را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. همچنین امکاناتی مانند معاملات مارجین یا وام دهی، معاملات آتی و آپشن‌ها را نیز به فعالان بازار ارائه می‌دهند. 

صرافی‌های کریپتو در ازای ارائه این پیشنهادات و امتیازات بی‌شمار به کاربران خود، برای اجرای تراکنش‌ها کارمزد دریافت می‌کنند. این کارمزد بر اساس حجم تراکنش یا به نوع معامله‌ای که انجام داده‌اید می‌تواند متفاوت باشد. قبل از رونق مبادلات ارز دیجیتال، سرمایه‌گذاران تنها می‌توانستند از طریق استخراج یا سازمان‌دهی تراکنش‌ها در انجمن‌های مختلف آنلاین و آفلاین، ارز دیجیتال دریافت کنند. اما اکنون، صدها صرافی ارز دیجیتال در سرتاسر جهان فعال هستند و معامله ارزهای دیجیتال مختلف را با سطوح مختلف امنیت و ساختار هزینه‌ها امکان پذیر می‌کنند.

برخلاف بازارهای سنتی سهام یا کالا، که در چند سال اخیر با کاهش کارمزدها روبرو شدند، معاملات کریپتو معمولاً هزینه بیشتری دارد.

توجه داشته باشید که صرافی ایده‌آل ارزهای دیجیتال، مبادله ارزهای مورد نظر خود را با ساختار هزینه کم و ویژگی‌های امنیتی بالا، به کاربران پیشنهاد می‌دهد.

 

نحوه عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال

مبادلات ارزهای دیجیتال، چه متمرکز و چه غیرمتمرکز، یک مفهوم بسیار جدید هستند. این فرایند بر اساس رقابت بین خریداران و فروشندگان طراحی شده است. با افتتاح حساب در یک صرافی ارز دیجیتال، روند خرید و فروش ارزها مانند بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، لایت کوین (LTC)، کاردانو (ADA) یا Dogecoin (DOGE) و تسهیل می‌شود.

اگر قصد افتتاح حساب در یک صرافی ارز دیجیتال را داشته باشید، پس از ثبت نام در صرافی، باید فرایند احراز هویت مشتری (KYC) را تکمیل کنید. پس از باز شدن و تایید حساب کاربر، می‌توانید به روش‌های مختلف مانند ارز فیات یا ارز دیجیتال، نسبت به شارژ حساب خود اقدام کرده و خرید ارز را آغاز کنید. بر این اساس اگر قصد خرید اولین ارز دیجیتال خود را دارید، مراحل زیر را دنبال کنید. 

مرحله 1: یک صرافی ارز دیجیتال قابل اعتماد را جستجو و بررسی و انتخاب کنید.

مرحله 2: در صرافی ثبت نام کنید و یک حساب معاملاتی افتتاح کنید.

مرحله 3: حساب یا کیف پول ارز دیجیتال خود را با واریز ارزهای فیات یا ارزهای دیجیتال شارژ کنید.

مرحله 4: اکنون، ارز دیجیتالی را که می‌خواهید بخرید و مقدار خرید را انتخاب کنید.

مرحله 5: مراحل لازم برای شروع و تکمیل تراکنش را طبق دستورالعمل صرافی دنبال کنید.

مرحله 6: حساب خود را برای تایید موفقیت آمیز بودن تراکنش بررسی کنید.

 

مزایا و معایب صرافی ارزهای دیجیتال

 

مزایا

  • تسهیل فرایند خرید ارزهای دیجیتال برای کاربران .
  • امکان فعالیت مبادلاتی قانونی روی ارزهای دیجیتال.
  • تسهیل فرایند محاسبه مالیات ارزهای دیجیتال با ارائه فرم‌های محاسباتی توسط صرافی.

معایب

  • در برابر هک و سرقت سایبری بسیار آسیب پذیر است.
  • در صورت ورشکستگی صرافی‌ها، کاربران نمی توانند به وجوه خود دسترسی داشته باشند یا معامله انجام دهند.
  • در اکثر صرافی‌ها، کاربران نمی توانند کلید‌های خصوصی را خود نگهداری کنند.

 

انواع صرافی ارزهای دیجیتال

صرافی‌های متمرکز

این نوع صرافی‌ها عملکردی مشابه کارگزاران بورس اوراق بهادار دارند. همانطور که از نامشان پیداست، صرافی متمرکز تحت نظارت یک مرجع واحد فعالیت می‌کنند و همه حساب‌ها و روند کامل هر تراکنش را بررسی می‌کند.

مزایا

  • نقدینگی عالی.
  • بازیابی وجوه کاربر امکان پذیر است.
  • انجام معاملات سریعتر.

معایب

  • هکرها به آسانی به این صرافی‌ها دسترسی دارند. زیرا CEX داده‌های ارزشمند کاربر را در سرورهای متمرکز ذخیره می‌کند.
  • در گذشته به دستکاری حجم معاملات متهم شده اند.

 

صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX

این نوع صرافی‌ها کاملاً بر خلاف صرافی‌های متمرکز عمل می‌کنند. این گروه از صرافی‌ها بر اساس زیرساخت دفتر کل توزیع شده فعالیت می‌کنند. این نوع صرافی‌ها امکان داد و ستد ارزهای دیجیتال را بدون هیچ گونه محدودیتی فراهم می‌کند.

صرافی‌های غیرمتمرکز کاملاً مستقل هستند. کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز کلیدها و دارایی‌های دیجیتال خود را کنترل می‌کنند. علاوه بر این، کاربران ملزم به انجام هر نوع تشریفات KYC نیستند و بنابراین حریم خصوصی بیشتری در ایمن سازی تراکنش‌های خود دارند.

مزایا

  • نگهداری کامل وجوه 
  • امنیت و حریم خصوصی بیشتر.
  • هاست توزیع شده خطر حملات سایبری را کاهش می‌دهد.

معایب

  • نقدینگی کم

 

صرافی‌های هیبریدی

صرافی هیبریدی ترکیبی از هر دو صرافی CEX یا DEX است و برای ارائه بهترین‌های هر دو دنیا طراحی شده است. این گروه به سهولت و راحتی صرافی متمرکز کمک می‌کنند و همچنین مزایای حریم خصوصی و امنیت یک صرافی غیرمتمرکز را ارائه می‌دهند.

مزایا

  • نقاط قوت DEX و CEX را همزمان باهم ارائه می‌دهند.
  • سطح بالایی از حریم خصوصی را فراهم می‌کند.

معایب

  • یک مفهوم نسبتاً جدید.
  • تا به امروز حجم زیادی ندارید.

 

نکات مهم در انتخاب صرافی‌های ارز دیجیتال

همیشه در انتخاب صرافی ارز دیجیتال محتاط باشید. اگر بدون دلیل منطقی و آگاهانه تصمیم به انتخاب صرافی بیگیرید با مشکلات بسیاری مواجه خواهید شد. انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال ساده به نظر می‌رسد – زیرا در ظاهر فقط پلتفرمی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. اما، از آنجایی که در دنیای کریپتو پیچیدگی‌های بسیاری وجود دارد، مبادلات نیز روندی پیچیده داشته و نسبت به خرید سنتی سهام، نیاز به بررسی‌های دقیق تر و جزئیات بیشتر دارد. یکی از دلایل این امر، نبود قانون مشخص و روشن در مورد آنها است. 

در ادامه به نکات مهمی اشاره می‌کنیم که بسیاری از مواقع می‌تواند کاربران را از گرفتاری در خطرات تقلب یا کلاهبرداری در صرافی‌های ارز دیجیتال نجات دهد. 

  • در مورد ثبت صرافی یا شرکت بنیان گذار ان در نهاد‌های نظارتی و قانونی بررسی کنید.
  • صرافی را انتخاب کنید که ثبت و تایید شده باشد.
  •   صرافی باید اطلاعاتی در مورد نگهداری و بکارگیری وجوه، ارائه دهد. اگر صرافی فعالیت‌های کلاهبرداری و متقلبانه داشته باشد، در صورت ورشکستگی صرافی، بازیابی وجوه برای شما ممکن است بسیار دشوار یا غیرممکن باشد. به عنوان مثال، روش‌های نامناسب وام دهی به ورشکستگی FTX منجر شد و کاربران بسیاری از سراسر به مشکل روبرو شدند.
  •  صرافی باید در کانال‌های رسانه‌های اجتماعی مانند لینکدین، توییتر یا فیس بوک حضور قانونی داشته باشد.
  • سیستم پشتیبانی مشتریان صرافی ارز دیجیتال را بررسی کنید، قبل از انتخاب صرافی، سعی کنید از طریق شماره‌های رایگان یا از طریق سیستم چت با آنها تماس بگیرید.
  •  قبل از انتخاب صرافی، کیف پول صرافی را پیدا کنید. یک صرافی کاملاً عملیاتی معمولاً منابع ذخیر ارزهای دیجیتال خود را برای کاربران منتشر می‌کند. اما اگر یک صرافی سعی دارد این اطلاعات را مخفی نگه دارد، می‌تواند نشانه ای از مبادله کم سرمایه یا فعالیت نامشروع باشد.

 

تفاوت صرافی ارز دیجیتال با کیف پول کریپتوکارنسی 

صرافی‌های ارز دیجیتال و کیف پول‌های کریپتو، هر دو استفاده گسترده ای برای ذخیره سازی ایمن ارزهای دیجیتال دارند. اگر چه نحوه عملکرد کیف پول کریپتو کمی پیچیده تر از صرافی‌ها است، اما برخی افراد برای تمایز این دو سردرگم می‌شوند. در ادامه به برخی تفاوت‌های آشکار بین صرافی‌های ارز دیجیتال و کیف پول‌های کریپتو اشاره می‌کنیم. 

 

صرافی ارز دیجیتال

کیف پول کریپتو

فرایند معاملات مبتنی بر کریپتو را تسهیل می‌کند.

به ارسال، دریافت و ذخیره رمز ارز کمک می‌کند.

استفاده از کلید‌های خصوصی حتمی نیست. ممکن است استفاده کنند یا استفاده نکنند.

در کیف پول‌ها معمولا از کلیدهای خصوصی استفاده می‌شود.

پشتیبانی و ذخیره تمام ارزهای دیجیتال قطعی نیست. ممکن است از برخی ارزها پشتیبانی کنند.

معمولا از هر رمز ارزی که می‌تواند در کیف پول نگهداری شود پشتیبانی می‌کند.

ممکن است از کیف پول‌های ایمن برای تراکنش‌های سریع استفاده کنند.

کیف پول‌ها می‌توانند در صرافی‌های کریپتو به صورت کیف پول آفلاین یا آنلاین وجود داشته باشند.

برخی صرافی‌ها امکان داد و ستد ارز فیات با کریپتو را فراهم می‌کند.

کیف پول‌ها فقط ارزهای رمزنگاری شده را ذخیره می‌کند و نه ارزهای فیات.

 

چگونه صرافی مناسب را برای نیازهای سرمایه گذاری خود انتخاب کنیم؟

  • تحقیقات کنید: وقتی نوبت به انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال می‌رسد، شهرت و سوابق صرافی اهمیت زیادی دارد. مهم است که کاربر در مورد صرافی، بنیانگذاران آن، مشروعیت، مسائل امنیتی و نحوه رسیدگی به هر گونه مسائل مربوط به مشتریان، بررسی‌های لازم را انجام دهند.
  • سطح امنیت بالا: صرافی ارزهای دیجیتال باید دارای ویژگی‌های امنیتی مناسب و سطح بالایی باشد. از آنجایی که نظارتی بر این مبادلات وجود ندارد، بنابراین فقط ویژگی‌های امنیتی قوی می‌تواند احتمال خطرات بالقوه را کاهش دهد.
  • جفت‌های معاملاتی و کارمزدها را بررسی کنید: اگر از پیشینه صرافی و ویژگی‌های امنیتی آن راضی هستید، نکته مهم بعدی که باید در نظر بگیرید نماد‌ها و کارمزدها است، زیرا ممکن است تاثیر قابل توجهی بر نیازهای سرمایه گذاری روزانه شما داشته باشد. کارمزدها و نمادهای معاملاتی در صرافی‌های مختلف، متفاوت است.
  • روش‌های برداشت و واریز: صرافی را انتخاب کنید که راه‌های متعدد و راحت برای برداشت و واریز  پول شما، مانند نقل و انتقالات بانکی، پرداخت کارت اعتباری و نقدی، وام دهی همتا به همتا و غیره را ارائه می‌دهد.

 

سخن پایانی

آسان ترین و بی دردسر ترین راه برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده از امکانات صرافی‌های ارز دیجیتال است. اگرچه در ظاهر امری آسان به نظر می‌رسد اما به خاطر داشته باشید که بیش از 200 صرافی فعال در سراسر جهان وجود دارند که خدمات و امکانات مختلفی به فعالان بازار کریپتو ارائه می‌دهند و انتخاب بهترین صرافی که مطابق با نیازهای شما باشد می‌تواند سخت باشد.

هنگام تصمیم گیری برای انتخاب صرافی تمام نکات ذکر شده در بالا مانند انواع، نمادهای معاملاتی، ساختار هزینه‌ها را در نظر داشته باشید. مکان و سایر دستورالعمل‌ها قبل از شروع انجام معاملات در ارزهای دیجیتال بررسی کنید.

 

منبع ترجمه به فارسی :

what is a crypto exchange

سوالات متداول

  • آیا می‌توانم تجارت ارز دیجیتال را از طریق بورس اوراق بهادار نیز شروع کنم؟

    خیر. در بورس فقط معاملات سهام، کالاها را انجام می‌شود و در معامله ارز دیجیتال فعالیتی ندارد. مبادله ارزهای دیجیتال تنها از طریق صرافی های ارز دیجیتال امکان پذیر است. 

  • آیا تجارت در مبادلات رمزنگاری قانونی است؟

    در حال حاضر هیچ محدودیتی برای تجارت یا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال وجود ندارد اما این بخش توسط هیچ مرجع مرکزی تنظیم نمی شود، بنابراین مبادلات در ارزهای دیجیتال صرفاً با پذیرش ریسک سرمایه گذاری انجام می‌شود.

  • آیا صرافی های کریپتو از کاربران خود کارمزد دریافت می‌کنند؟

    بله، همه انواع صرافی های ارز دیجیتال برای ارائه خدمات و امکانات خود کارمزد دریافت می‌کنند. نوع معمولی هزینه ها شامل کارمزدهای انتقال وجه به/از حساب بانکی کاربر، کارمزد تراکنش های معین بر اساس حجم معاملات است.

  • آیا می‌توان ارزهای دیجیتال را از طریق صرافی ها به ارزهای فیات تبدیل کرد؟

    بله. کاربر می‌تواند از صرافی‌های ارزهای دیجیتال برای تبدیل دارایی های دیجیتال خود به ارزهای فیات یا تبدیل ارزهای فیات به ارزهای دیجیتال در هر مقطع زمانی استفاده کند.

  • برای افتتاح حساب در صرافی ارز دیجیتال چه مدارکی نیاز است؟

    در فرم افتتاح حساب صرافی از کاربر مشخصات اولیه مانند نام، جنسیت، آدرس، شناسه ایمیل، تاریخ تولد و یک عکس درخواست می‌شود. ممکن است برای مراحل KYC از کاربر مدارک بیشتری مانند تصویر گذرنامه، درخواست شود. 

نویسنده: منصوره قاسمی
10 بهمن 1402
آخرین بروزرسانی: مجید عزیززاده
3 هفته پیش