سوالی که همیشه در بین افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار سرمایه را دارند و همینطور، سهامدارانی که سالهاست در بازار بورس فعالیت می‌کنند، ابهام در انتخاب بهترین کارگزاری بورس در ایران است. همانطور که می‌دانید، کارگزاران بورس به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده قرار دارند که با دریافت مبلغ ناچیزی تحت عنوان کارمزد، درخواست خرید یا فروش معامله‌گران را به هسته معاملات ارسال می‌کنند. مسئله مهمی که مطرح است، ارائه خدمات کارگزاری‌ها به سهامداران است. ارائه خدمات، یکی از مهمترین مسائلی است که افراد، آن را معیار انتخاب خود قرار می‌دهند. بنابراین، آن کارگزاری که خدمات بهتری به سهامدار ارائه می‌دهد، بدون شک جزء یکی از بهترین کارگزاری به شمار می‌رود. در این مقاله، لیستی از بهترین کارگزاری‌های بورس ایران در سال 1400 تهیه شده است. همچنین، بررسی خدماتی که یک کارگزاری خوب باید ارائه دهد، جزء مباحثی است که در این مقاله به آن پرداخته شده است.
کارگزاری در بورس چیست ؟
تمامی افرادی که قصد ورود به بازار سرمایه را دارند، احتمالا واژه کارگزاری را شنیده‌اند. در واقع، افراد برای ورود به بورس و انجام معاملات خود نیاز به یک کارگزار به عنوان واسطه دارند که، بتواند درخواست‌های خرید یا فروش آنها را به هسته معاملات ارسال کند. همانطور که بیان شد، کارگزار واسطه بین خریدار و فروشنده است که به ازای واسطه‌گری خود مبلغی تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کند.
کارگزاری‌ها برای اینکه بتوانند در بازار سرمایه به فعالیت بپردازند، باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار اخذ نمایند و به عضویت کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار یا بورس مربوطه درآیند.
تاریخچه کارگزاری ها
بورس تهران در سال 1346 تاسیس شد. همزمان با تاسیس بورس تهران، کارگزاران بورس نیز فعالیت خود را در این زمینه آغاز کردند. اوایل فعالیت بورس و کارگزاران بورس، 13 کارگزاری فعال که اکثرا بانکی بودند در بازار سرمایه فعالیت خود را شروع نمودند. تعداد کارگزاران بورس در ایران به تدریج افزایش پیدا کرد و در طول هفته، فقط 2 روز معاملاتی در هفته در ساعت‌های 10 تا 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌نمودند.
2 سال پس از تاسیس بورس، در سال 1348 برای اولین بار، 2 کارگزار در بخش‌های خصوصی به این تعداد اضافه شدند و بعدها نیز یک کارگزار دیگر به آنها افزوده شد و فعالیت می‌نمود. این در حالی بود که، تا سال 1357 یعنی قبل از انقلاب، 3 کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت می‌نمودند.
تاثیری که کارگزاری‌های خصوصی بر بازار سرمایه داشتند، افزایش حجم داد و ستد در ابن بازار بود. در سال 1352 حدود 50% از کل معاملات بازار سرمایه در اختیار دو کارگزاری خصوصی (مدیرعاملان آنها آقای محمود رضویان و آقای محمود کریشچی بودند) قرار داشت. پس از چندی، کارگزار خصوصی سوم به آنها اضافه شد، یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزاری بخش خصوصی قرار گرفت.
پس از انقلاب، تقریبا معاملات کارگزاری به حد صفر رسید و از رونق افتاد. در سال 1367 به بعد و بخصوص در دهه 70 شوک عجیبی به بازار بورس وارد شد و بورس جان تازه‌ای گرفت. در این میان، 7 کارگزاری بورس خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شد.
در دهه 70 مجوزهای جدیدی از سازمان کارگزاران بورس به آنها اعطا شد و روند واقعی در داد و ستدها از دهه 80 آغاز شد. به طوریکه، قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی نیز در این دوره تصویب شد.
با توجه به این بیانات، تغییرات اساسی در ساختار بازار سرمایه ایجاد شد. از آن پس، بازار سرمایه توسعه چشمگیری داشت. به طور کلی، صنعت فعالیت در کارگزاری‌ها قدمتی 50 ساله دارد اما می‌توان گفت، عمده پیشرفت و توسعه بورس در چند سال اخیر صورت گرفته است.
بهترین کارگزاری های بورس در سال 1400
در حال حاضر کارگزاری‌هایی که دارای مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار هستند 108 کارگزاری می‌باشد. همانطور که قبلا گفته شد، کارگزاری واسطه‌ای بین سهامداران و سازمان بورس اوراق بهادار هستند. به بیان دیگر، همه کسانی که قصد ورود به بازار سرمایه را دارند اعم از اشخاص حقیقی و حقوقی، برای انجام معاملات به یک کارگزار نیاز دارند. صدور کد بورسی و کد معاملاتی آنلاین نیز از وظایف کارگزاران است که به صورت رایگان انجام می‌شود. سهامداران برای انجام معاملات، مبلغی تحت عنوان کارمزد به کارگزاری‌ها پرداخت می‌کنند. منبع اصلی درآمد کارگزاری‌ها نیز از همین کارمزدها می‌باشد. در ادامه لیستی از بهترین کارگزاری‌های بورس آورده شده است.
| شرکت | تعداد شعب | رتبه | احراز هویت آنلاین | پلتفرم اختصاصی |
| کارگزاری آگاه | 40 | الف |  |
|
| کارگزاری مفید | 5000 | الف | |
|
| کارگزاری فارابی | 61 | الف | |
|
| کارگزاری مدبر آسیا | 18 | الف | |
|
| کارگزاری اقتصاد بیدار | 57 | الف | |
 |
| کارگزاری سهم آشنا | 19 | الف | |
|
| کارگزاری بانک تجارت | 18 | الف | |
|
| کارگزاری بانک آینده | 15 | الف | |
|
| کارگزاری بانک رفاه کارگران | 11 | الف | |
|
| کارگزاری بانک ملی ایران | 15 | الف | |
|
| کارگزاری امین سهم | 24 | الف | |
|
* نکته قابل توجه اینکه، دریافت کد بورسی که مستلزم ثبت نام در سجام و احراز هویت می‌باشد، با پرداخت مبلغ هر کدام 10 هزار تومان انجام می‌شود که هیچ ارتباطی به کارگزاری‌ها ندارد.
به طور کلی، شما می‌توانید یک یا چند کارگزاری از 108 کارگزاری دارای مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار را برای انجام معاملات خود انتخاب کنید.
در جدول زیر، کارگزاری‌های فعال، تعلیق شده، لغو شده و ... تفکیک شده است.
| لیست کارگزاران فعال | کلیک کنید |
| لیست کارگزاران تعلیق شده | کلیک کنید |
| لیست کارگزاران لغو شده | کلیک کنید |
| لیست رتبه بندی شرکت های کارگزاری | کلیک کنید |
نکاتی که به هنگام انتخاب کارگزاری باید به آن توجه داشت
تعداد بهترین کارگزاری‌ها در سال‌های متوالی، متغیر بوده است. هر ساله تعدادی کارگزاری به برترین‌ها افزوده می‌شود. با این حال، انتخاب یک کارگزاری خوب و مناسب برای سهامداران کمی مشکل به نظر می‌رسد. در این مقاله، می‌خواهیم شما را با برخی نکات و ترفندهایی آشنا سازیم که به هنگام انتخاب کارگزاری باید به آن توجه داشت. نکاتی که بیان می‌شود، می‌تواند شما را در انتخاب و گزینش یک کارگزاری خوب کمک کند. پس دقت داشته باشید:
زیرساخت مناسب کارگزاری
زیرساخت‌های کارگزاری، امری مهم در انتخاب آنها است. این زیرساخت‌ها برای کارگزاری‌هایی که مشتری زیادی دارند، قابل اهمیت‌تر است. با توجه به رشد بی‌نظیری که بازار بورس در سال‌های اخیر داشته، حجم مشتری‌های کارگزاری نیز افزایش پیدا کرده است. بنابراین، کارگزاری‌ها باید با توجه به زیرساخت‌های مهم بتوانند پاسخگوی مشتریان خود باشند. مثلا، برخی کارگزاری‌ها زیرساخت‌های مناسبی برای ارائه خدمات به مشتریان پر تعداد و جدیدشان را ندارند و ممکن است در بعضی از روزها با توجه به حجم ترافیکی سامانه‌های آنلاین، امکان دسترسی به آنها برای مشتریان وجود نداشته باشد. البته، برخی مشکلاتی که بیان شد ممکن است به خاطر هسته معاملات خود بورس باشد. اما گاهی به دلیل ضعف کارگزاری‌ها این مشکل پیش می‌آید. پس، بهتر این است که آن کارگزاری را انتخاب کنید که از این نظر مشکلی نداشته باشد.
اعتبار معاملاتی
اعتبار، همانند وامی است که بانک‌ها به مشتریان خود ارائه می‌دهند. یکی از خدمات کارگزاری‌ها نیز ارائه وام یا همان اعتبار به مشتریان خود است. کارگزاری‌ها با توجه به میزان دارایی شخص در حساب بورسی، به او اعتبار معاملاتی می‌دهند که با استفاده از این اعتبار می‌توانند به خرید سهام بپردازند. مشتریانی که از کارگزاری خود اعتبار دریافت می‌کنند، به هنگام سررسید مدت اعتبار باید اعتبار دریافتی خود را تسویه نمایند.
نکته قابل توجه اینکه، اگر مشتری در این مدت با استفاده از اعتبار دریافتی سودی کسب کند متعلق به خود مشتری است. به طور کلی، اعتبار یکی از خدمات مهمی است که کارگزاری‌ها به مشتریان خود ارائه می‌دهند. بنابراین، اگر به دنبال دریافت اعتبار هستید، بهتر است آن کارگزاری را انتخاب کنید که شرایط اعطای اعتبار را داشته باشد.
خدمات متنوع کارگزاری بورس
بازار بورس، بازاری بسیار پیچیده و متنوعی است که به مرور زمان امکانات جدیدی به آن اضافه می‌شود. کارگزاری خوب، آن کارگزاری است که تمامی امکانات و ابزارهای بازار بورس را دارا باشد، به مشتریان خود معرفی کند و در اختیار آنها قرار دهد. به طور مثال، ابزار اختیار معامله از ابزارهای مشتقه به شمار می‌رود که جزء ابزارهای جدید بازار بورس می‌باشد و ممکن است همه کارگزاری‌ها از این ابزار بهره‌مند نباشند یا اینکه به مشتریان خود ارائه نکنند. بنابراین، شما می‌توانید آن کارگزاری را انتخاب کنید که ابزارها و امکانات کاملی داشته باشد و برای ارائه آنها به مشتریان کم کاری نکند.
باشگاه مشتریان
برخی کارگزاری‌ها خدمات ویژه‌ای را در قالب باشگاه مشتریان به افراد ارائه می‌دهند. خدماتی مانند آموزش‌های آنلاین و حضوری، تخفیف کارمزد، بسته‌های اعتباری و غیره. اگر چنین خدماتی برایتان حائز اهمیت است، باید به کارگزاری هایی بیاندیشید که باشگاه مشتریان فعالی دارند.
سود رسوب پول
بازار بورس به دلیل احتمالی بودن و ریزش یا رشدی که ممکن است برای این بازار پیش آید، گاهی سهامدار را از خرید منع می‌کند. سهامدار به هر دلیلی (ریزش بازار، پیدا کردن فرصت مناسب برای خرید و …) می‌تواند خرید سهام را متوقف کند و سرمایه خود به صورت نقد در حساب بورسی خود نگه دارد. در چنین شرایطی، برخی کارگزاری‌ها این امکان را برای سهامدار فراهم کرده‌اند که به باقیمانده پول نقدی که در حساب بورسی است سود تعلق گیرد.
- این نکته برای کسانی که سرمایه قابل توجهی در بورس دارند بسیار مورد اهمیت است.
احراز هویت آنلاین و آسان
همانطور که می‌دانید، ورود به بورس مستلزم ثبت نام در سجام و احراز هویت است. پس از ثبت نام در سجام نوبت به احراز هویت آنلاین می‌رسد. شما می‌توانید احراز هویت را هم به صورت حضوری و هم به صورت غیرحضوری انجام دهید. برخی کارگزاری‌ها امکان احراز هویت آنلاین را برای کاربران خود فراهم کرده‌اند. بنابراین، برای راحت‌تر شدن و سرعت در ثبت نام، پیشنهاد می‌شود آن کارگزاری که احراز هویت آنلاین انجام می‌دهد را انتخاب نمایید.
خرید عرضه اولیه خودکار
عرضه اولیه‌ها جزء پرطرفدارترین و جذاب‌ترین سهام‌های بورس برای تازه واردان می‌باشد. خرید عرضه اولیه در روز و ساعت مشخصی انجام می‌شود که کاربر باید در آن ساعت و روز مشخص، سفارش خود را در سامانه ثبت کند. اما، ممکن است گاهی در صورت کسری موجودی یا نبود فرصت کافی برای ثبت سفارش و هر دلیل دیگری، شخص نتواند سفارش عرضه اولیه خود را ثبت کند. در این صورت، برخی کارگزاری‌ها به صورت خودکار عرضه اولیه ها را حتی در صورت کسری موجودی برای کاربران خود خریداری می‌کنند. پیشنهاد نویسنده به شما این است که، در صورت امکان، سفارش عرضه اولیه خود را به صورت دستی وارد کنید تا از خطاهای اجمالی جلوگیری شود.
* مطلب قابل توجه؛ مطابق تصمیمات شرکت فرابورس ایران، شرکت‌های کارگزاری ملزم به حذف قرارداد خرید خودکار عرضه اولیه در خدمات خود شده‌اند. به همین دلیل، خرید عرضه اولیه ها از این پس، به عهده کاربران می‌باشد و خود کاربران باید سفارش خود را ثبت نمایند و کارگزاری‌ها با توجه به محدودیت مقرراتی نمی‌توانند خرید خودکار را برای کاربران خود انجام دهند. این امر، چیزی جز اعتراض سهامداران را با خود به همراه نداشت. اما، حذف خرید خودکار عرضه اولیه هیچ خللی در خدمات کارگزاری‌ها ایجاد نمی‌کند و فقط مشتریان شخصا باید عرضه اولیه ها را برای خود به ثبت برسانند.
امکان تغییر کارگزار ناظر آنلاین
همانطور که در سایر مقالات سایت نظارت بارها اشاره شده است، هر شخص مجاز به انتخاب یک یا چند کارگزاری می‌باشد. تغییر کارگزار ناظر، بیشتر برای کسی مورد استفاده قرار می‌گیرد که قصد تغییر کارگزاری خود را دارد. به همین دلیل، سهام‌ها نیز باید به کارگزاری مورد نظر انتقال پیدا کنند. برای این کار باید کارگزار ناظر خود را تغییر دهید.
برخی کارگزاری‌ها برای راحتی کاربران خود گزینه تغییر کارگزار ناظر را در سامانه معاملاتی آنلاین خود در نظر گرفته‌اند. برای این کار نیز، فقط کافی است وارد سامانه معاملاتی کارگزاری مورد نظر شوید، پس از بارگذاری تصویر برگه سهام خود منتظر باشید تا کارگزاری به درخواست تغییر ناظر شما رسیدگی کند. پس، با انتخاب آن کارگزاری که این امکان را برای کاربران خود فراهم نموده است، عملیات تغییر کارگزار ناظر را برای خود آسان کنید.
پشتیبانی قوی
با توجه به پیچیدگی و ابهاماتی که در بازار بورس وجود دارد، وجود یک پشتیبانی قوی از خدمات مهم یک کارگزاری است. پس، آن کارگزاری را انتخاب نمایید که با پشتیبانی قوی خود، تمامی ابهامات کاربران را رفع می‌کند.
جمع بندی مطالب
در مقاله پیش رو سعی شده که، لیستی از بهترین کارگزاری‌ها در سال 1400 را به شما معرفی کنیم. اما باید به این نکته دقت داشته باشید که، آن کارگزاری جزء بهترین‌ها است که تمامی خدمات گفته شده در این مقاله را شامل باشد و کمتر دچار اختلال شود. به طور معمول، آن کارگزاری که عدم اختلال در سیستم معاملاتی، زیرساخت‌های مناسب، شرایطی به دور از هنگ کردن و باگ‌های موجود در سیستم را داشته باشد، می‌تواند جزء انتخاب‌های اول سرمایه‌گذاران باشد. پس، با انتخاب یک کارگزاری برتر، معاملاتی سریع و راحت را تجربه کنید.
خیلی عالی خانم مهدور خیلی کاربردی بود
این کارگزاری هایی که معرفی کردید من توی چندتاش ثبت نام کردم واقعا عالیه و پاسخگوییشون به موقع. من خیلی راضیم
مشخصه که این مقاله اصلا جنبه تبلیغاتی نداره و واقعیت رو گفتین. ممنونم ازتون
کارگزاری مفید که هر چی زنگ میزنیم کسی جواب نمیده!!!
کارگزاری مدبر آسیا پلتفرم اختصاصی داره؟
من توی کارگزاری مدبر آسیا شعبه چهاردانگه ثبت نام کردم. خیلی خوبه
راضیم
برای تغییر گزار ناظر توی کارگزاری آگاه باید چیکار کنم؟
من میخوام کارگزاریموعوض کنم. چیکار کنم؟
میتونم توی چند تا کارگزاری با هم ثبت نام کنم؟