معرفی و بررسی بهترین صندوق های طلا در سال 1403
بروزرسانی در27 فروردین 1403
هادی بهرامی؛ کارشناس تحلیل نظارت دات کام: فرض کنید یک شرکت سرمایه گذار در بازار طلا برای جذب سرمایه بیشتر و معاملات قانونی سهام، در بورس پذیرفته میشود و با خرید سهام آن صندوق توسط سرمایه گذاران بورس در واقع نقدینگی و پشتوانه طلای شرکت صاحب صندوق بیشتر میشود. این شرکت با افزایش سرمایه گذاری ها به سود بیشتری دست پیدا میکند و آن را پس از کسر هزینه ها با سهامداران سهیم میشود. نبود مالیات، اجرت ساخت، دستمزد طلا فروش و ریسک های نگهداری طلا در صندوق ها به همراه مدیریت حرفه ای دارایی ها، خرید سهام صندوق ها را برای سرمایه گذاران جذاب کرده است. در ادامه به معرفی و تحلیل بهترین صندوق های طلا جهت سرمایه گذاری خواهیم پرداخت تا مخاطبان این بلاگ از نظارت دات کام، طبق روال قبل با آگاهی بیشتری تصمیمات مالی خود را بگیرند.
1- صندوق طلا (پشتوانه طلای لوتوس)
صندوق پشتوانه طلای لوتوس، اولین، بزرگترین و نقدشونده ترین صندوق طلای بازار سرمایه کشور است و در حال حاضر بالغ بر 12 هزار 472 میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد که در قالب بیش از 427 میلیون واحد سهم نزد سرمایه گذاران است. دارایی های صندوق عمدتاً شامل گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا و شمش طلا می شود.
تحلیل تکنیکال: قیمت صندوق طلای لوتوس پارسیان در آبان ماه 1401 همزمان با رشد بازار بورس، با افزایش 170 درصدی از محدوده 8900 تومان به 24 هزار تومان رسید و سپس تا محدوده 17 هزار تومان با افت 30 درصدی مواجه شد. پس از شکست مقاومت 24 هزار تومان، قیمت 25 درصد دیگر رشد کرد و اگر از دورنما بخواهیم نگاهی بیندازیم، بهترین بازدهی را برای سرمایه گذاران خود به ارمغان آورد. همانطور که در تحلیل های منتشر شده قبلی گفتیم، اوسیلاتور RSI واگرایی منفی شکل داده بود و همچنان با آن همراه است که نشانه منفی برای روند قیمتی صندوق میباشد. بهترین حمایت قیمت محدوده 25 الی 24 هزار تومان است که در آن ناحیه میتوان خرید های خوبی انجام داد؛ در غیر اینصورت، اگر قیمت دیگر به آن حمایت نرسد میتوانیم از همین نقاط با فاصله 10 درصدی و نهایتا 15 درصدی به صورت پله ای (DCA) سرمایه گذاری کنیم. نواحی 36 و 62 هزار تومان طبق سطوح مشترک prz، اهداف مهم قیمت هستند که با رسیدن قیمت به آنها باید در خرید ها احتیاط کرد و با عبور از آنها هم میتوان به خرید بیشتر فکر کرد.
2- صندوق عیار (پشتوانه طلای مفید)
صندوق عیار یکی از صندوق های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) کارگزاری مفید است که پشتوانه آن گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا میباشد. از آنجا که سرمایه گذاری در شمش طلا و سکه طلا جزء سرمایه گذاری های پر ریسک به شمار می‌رود، سرمایه گذاری در صندوق عیار نیز ریسک بالاتری نسبت به دلار و اونس جهانی دارد. در حال حاضر بالغ بر 9 هزار 740 میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد که در قالب بیش از 888 میلیون و 110 هزار واحد سهم نزد سرمایه گذاران است.
تحلیل تکنیکال: قیمت صندوق عیار مفید در آبان ماه 1401 همزمان با رشد بازار بورس، با افزایش 210 درصدی از محدوده 3180 تومان به 10000 هزار تومان رسید و سپس تا محدوده 6500 هزار تومان با افت 35 درصدی مواجه شد. در حال حاضر قیمت در محدوده 11200 تومان قرار دارد و 12900 تومان مقاومت سنگین محسوب میشود که در صورت عبور از آن، هدف بعدی 17 هزار تومان خواهد بود؛ در غیر اینصورت، با ریزش بیشتر اونس جهانی و قیمت دلار آزاد ناشی از آرام شدن اوضاع و کاهش تنش ها، اصلاحاتی را برای قیمت صندوق عیار مفید و همچنین سایر صندوق های طلا متصور خواهیم بود. بهترین حمایت قیمت همان سقف تاریخی شکسته شده 10 هزار تومان است که میتواند بهترین ناحیه برای خرید باشد.
3- صندوق مثقال ( پشتوانه طلای زرین آگاه)
هدف از تشکیل صندوق مثقال آگاه، جمع آوری وجوه از سرمایه گذاران و تشکیل سبدی از دارایی ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک مورد قبول، تلاش میشود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه گذاران گردد. این صندوق اکثر وجوه خود را صرف خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا میکند. در حال حاضر بالغ بر 2 هزار 954 میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد که در قالب بیش از 887 میلیون و 193 هزار واحد سهم نزد سرمایه گذاران است.
تحلیل تکنیکال: قیمت صندوق مثقال آگاه در آبان ماه 1401 همزمان با رشد بازار بورس، با افزایش 176 درصدی از محدوده 990 تومان به 2720 هزار تومان رسید و سپس تا محدوده 2400 هزار تومان با افت 12 درصدی مواجه شد. در حال حاضر قیمت در محدوده 3390 تومان قرار دارد و درگیر مقاومت سنگین 3500 تومان است که در صورت شکست آن میتواند تا اهداف 4200 و 5000 تومان صعود کند؛ در غیر اینصورت، حمایت 3000 و در نهایت 2700 تومان در دسترس خواهد بود. بنظر می آید یک موج b اصلاحی خواهیم داشت که نواحی حمایتی میتوان بهترین فرصت خرید باشد.
مقایسه بازدهی صندوق ها
در یکسال گذشته، صندوق طلای لوتوس 88 درصد، صندوق عیار مفید 98 درصد و صندوق مثقال آگاه 96 درصد بازدهی داشته است. در پنج سال گذشته، صندوق طلا 1046 درصد، صندوق عیار 1150 درصد بازدهی داشته است و صندوق مثقال نیز 274 درصد از تاریخ ایجادش (2.2 سال) بازدهی را به ثبت رسانده است. شاخص نرخ بازگشت سرمایه ROI بر مبنای آخرین کف و سقف به ما نشان میدهد که بازدهی صندوق عیار در عین اعتبار و حجم دارایی ها، بیشترین بازدهی را داشته و پس از آن صندوق طلای لوتوس در جایگاه دوم بهترین صندوق و پربازده ترین قرار میگیرد. جالب است که بدانید سکه از طلای 18 عیار بیشتر رشد میکند و طلای 18 عیار نیز از اونس جهانی طلا و جالبتر اینکه صندوق های طلا از همه این موارد بیشتر بازدهی دارد و تمامی هزینه های عمومی (اجرت، مالیات، دستمزد، ریسک نگهداری و…) قرار بود پرداخت کنید در جیبتان میماند. درصد بازدهی بازار های در جدول زیر بر اساس ATH ROI آخرین کف و سقف لحاظ شده و نرخ تورم را هم میتوان بیش از 80 درصد در سال در نظر گرفت.
|
نام بازار مالی
|
1 سال | درصد
|
3 سال | درصد
|
5 سال | درصد
|
|
صندوق طلای لوتوس
|
88
|
345
|
910
|
|
صندوق عیار مفید
|
98
|
410
|
1100
|
|
صندوق مثقال آگاه
|
96
|
280
|
_
|
|
دلار آزاد | تتر
|
22
|
158
|
362
|
|
طلای 18 عیار
|
98
|
340
|
1120
|
|
اونس جهانی طلا
|
28
|
50
|
100
|
|
تمام سکه امامی جدید
|
100
|
420
|
1300
|
|
شاخص کل بورس
|
17
|
132
|
1165
|
|
ارز های دیجیتال
|
170
|
144
|
5100
|
حرف آخر
با هر مبلغی میتوان در صندوق های طلا سرمایه گذاری و بازدهی مناسبی را کسب کرد که از نرخ رشد بهتری نسبت به 18 عیار و سکه و از دردسر های کمتری هم بهره مند شد. همانطور که قبلا گفته شد، ریسک و اضطراب نگهداری، اجرت 15 درصدی ساخت، مالیات 9 درصدی و دستمزد 7 درصدی طلا فروش در خرید صندوق های طلا وجود ندارد. و از همه مهم تر اینکه دارایی ها را مدیران و تحلیلگران حرفه ای مدیریت میکنند و اجازه دارند در زمان رکود بازار طلا سپرده های طلا را تا 70 درصد کاهش داده و 30 را اوراق درآمد ثابت کنند و در زمان پر رونق نیز تا 100 درصد طلا بخرند که این نشان میدهد از سرمایه ما با هدف کسب بازدهی بیشتر برایمان، نهایت استفاده را میکنند. متریک های تحلیل بسیار زیاد است؛ اما از حوصله کاربران خارج است پس به همین خاطر سعی کردیم فقط تکنیکال صندوق ها را به صورت کامل بررسی کنیم تا سرمایه گذاران دید باز تری نسبت به موقعیت صندوق های طلا داشته باشند.