خرید طلا از دیرباز از سرمایه‌گذاری‌های پرطرفدار و امن شناخته شده است. این فلز گرانبها، به دلایل مختلفی از جمله ظرفیت محدود منابع و کاربردهای فراوان در صنایع مختلف، تقاضای بالایی داشته و توانسته در شرایط ناپایدار اقتصادی مقاومت کند.
در شرایط مختلف اقتصادی، مانند تورم و رکودهای اقتصادی ارزش پول کاهش یافته و پول قدرت خرید خود را از دست می‌دهد. در این شرایط افراد به دنبال راهی برای حفظ ارزش سرمایه خود هستند. مردم تلاش می‌کند با سرمایهگذاری روی منابع مختلف قدرت پول خود را همراستا با شرایط اقتصادی حفظ کنند. این روش‌ها گاهی مطابق انتظار سرمایه‌گذار پیش می‌رود و گاهی نیز به از دست رفتن سرمایه منجر می‌شود.
طلا از جمله منابعی است که به‌عنوان دارایی امن برای سرمایهگذاری شناخته شده است. به‌همین دلیل تقریبا در سبد سرمایهگذاری همه افراد قرار دارد. علاوه‌بر جنبه زینتی داشتن، طلا مصرف دیگری در صنایع مختلف دارد. به‌همین دلیل در شرایط مختلف اقتصادی، تقاضای بالای داشته و توانسته است ارزش خود را حفظ کند.
در ادامه در مورد مزایا و معایب سرمایهگذاری در طلا بیشتر صحبت می‌کنیم.
مزایا سرمایهگذاری در طلا و سکه
- حفظ ارزش: مقاومت طلا در شرایط تورمی و رکودهای اقتصادی متعدد، طی سالیان دراز نشان می‌دهد که این فلز گرانبها به‌عنوان یک دارایی امن و مقاوم در برابر ناپایداری‌های اقتصادی است. سرمایهگذاری در طلا مزایایی متعددی دارد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
- پوشش در برابر تورم: با افزایش تورم، قدرت خرید پول کاهش می‌یابد. بنابراین، با نگهداری پول نقد، عملاً سرمایه خود را از دست می‌دهید. گاهی ممکن است تورم افزایش ارزش طلا را نیز به همراه داشته باشد.
- دارایی امن در نوسانات اقتصادی: با توجه به اینکه قیمت‌ها طی شرایط ناپایدار اقتصادی افزایش می‌یابد، خرید طلا می‌تواند روشی مطمئن برای عبور سرمایه‌گذار از شرایط ناخوشایند اقتصادی باشد.
- ایجاد تنوع در پرتفوی سرمایهگذاری: برخی از سرمایه‌گذاران طلا را به‌عنوان راهی برای ایجاد یک پرتفوی متنوع در سبد سرمایهگذاری خود جای می‌دهند. تشکیل پرتفوی متنوع از داراییهای مختلف می‌تواند روش مناسبی برای مدیریت ریسک و سرمایهگذاری باشد.
- نقد شوندگی بالا: به دلیل تقاضای بالا برای طلا، به سرعت مورد معامله قرار گرفته و میتوان آن را به وجه نقد تبدیل کرد.
معایب سرمایهگذاری در طلا و سکه
طلا در عین حال که می‌تواند به افزایش تعادل و امنیت سرمایه کمک کند، مانند هر سرمایهگذاری دیگری می‌تواند معایبی داشته باشد.
- عدم دریافت سود سهام
طلا به‌عنوان دارایی ملموس در نظر گرفته می‌شود زیرا می‌توانید آن را به شکل شمش طلا، سکه یا جواهرات در اختیار داشته باشید، اگرچه می‌توانید در سهام طلا یا از طریق صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) نیز سرمایهگذاری کنید. اما اگر تصمیم به سرمایهگذاری در طلای فیزیکی دارید، فرصت دریافت سود سهام را از دست خواهید داد. برخلاف سهام‌هایی که اغلب در دوره‌های خاصی سود سهام عادی توزیع می‌کنند، با نگهداری طلا صرفاً پتانسیل افزایش ارزش آن عاید شما می‌شود.
- درآمد مداوم ایجاد نمی کند
از آنجایی که سرمایهگذاری در طلا سود سهام عادی را به همراه ندارد، نمی تواند درآمد مستمری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند. شما نمی توانید مانند سایر سرمایه‌گذاری‌ها مانند اوراق قرضه، سهام یا املاک و مستغلات، از طریق سود سهام یا بهره کسب درآمد کنید. تنها زمان کسب سود شما هنگامی است که طلای خود را به قیمت بالاتری نسبت به زمانی که آن را خریداری کرده اید، می‌فروشید.
- نوسانات کوتاه مدت قیمت
در حالی که طلا به‌عنوان دارایی امن شناخته می‌شود که در برابر تورم مقاوم است، قیمت آن می‌تواند در کوتاه مدت نوسان داشته باشد. قیمت طلا به دلیل عوامل کوتاه مدت مانند احساسات بازار و رویدادهای ژئوپلیتیکی می‌تواند نوسانات قابل توجهی داشته باشد.
- ذخیره سازی و امنیت
اگر تصمیم به سرمایهگذاری در طلای فیزیکی دارید، داشتن یک فضای امن اختصاصی مانند گاو صندوق یا صندوق امانات ضروری است. با این حال، به دلیل قیمت و ارزش بالای طلا همچنان در معرض سرقت قرار دارد.
- ریسک ذاتی سرمایهگذاری
هیچ سرمایهگذاری عاری از ریسک نیست و این در مورد سرمایهگذاری طلا نیز صدق می‌کند.
سرمایهگذاری طلا در بورس
محبوبیت طلا برای سرمایهگذاری سابقه ای طولانی داشته و عملکرد خوبی در برابر ناملایمات اقتصادی از خود نشان داده است. مقاومت طلا طی سالیان گذشته و روند صعودی آن در بازه‌های زمانی مختلف، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به بازار طلا جلب کرده است.
علاوه‌بر بازار فیزیکی، علاقه مندان به سرمایهگذاری در طلا می‌توانند به روشهای مختلفی مانند گواهی سپرده سکه طلا، صندوقهای سرمایهگذاری طلا، در فرصت‌های سود اور بازار سهیم شوند. اشنایی با روشهای ورود به سرمایهگذاری طلا در بورس می‌تواند به سرمایه‌گذار در تصمیم‌گیری آگاهانه کمک کند.
صندوقهای طلا امکانی را فراهم می‌کنند تا افراد با هر سطح سرمایه، بتوانند از سود بالقوه بازار طلا بهره مند شده و یک سرمایهگذاری امن و پرسود را تجربه کنند. با سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، ریسک سرقت دارایی و احتمال تقلب کاهش می‌یابد. به‌علاوه نسبت به خرید فیزیک طلا کارمزد کمتری دارد و طبیعتا سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذار می‌شود. به همین دلیل میتوان گفت سرمایهگذاری در صندوقهای طلا جایگزین مناسبی برای خرید فیزیکی این فلز گرانبها است.
علی رغم اینکه ریسک نوسانات بازار و تغییر قیمت سکه و طلا در صندوقهای طلا در مقایسه با بازار فیزیک، توسط مدیر صندوق با بکارگیری روشهای مدیریت ریسک کنترل می‌شود، سرمایه‌گذاران باید ریسک پذیری بالایی داشته باشند.
علاوه‌بر صندوقهای طلا، با خرید گواهی سپرده سکه طلا نیز می‌توانید در بازار طلا سرمایهگذاری کنید. گواهی سپرده سکه طلا، ورقه بهاداری است که مالکیت سرمایه‌گذار را بر مقدار مشخصی از سکه را نشان می‌دهد. استفاده از این روش سرمایهگذاری، امنیت دارایی حفظ شده و به مهار بازار آزاد و ایجاد شفافیت در بازار کمک می‌کند.
مزایای سرمایهگذاری طلا در بورس
- دسترسی آسان‌تر: سرمایهگذاری در بورس طلا به شما این امکان را می‌دهد که به راحتی و با هزینه کمتری به بازار طلا دسترسی پیدا کنید. در حالی که خرید طلا به صورت واقعی ممکن است نیاز به پیدا کردن فروشنده‌های معتبر و قابل اعتماد داشته باشد.
- هزینه کمتر: سرمایهگذاری در بورس طلا معمولاً با هزینه کمتری همراه است. در حالی که خرید طلا به صورت واقعی ممکن است شامل هزینه‌هایی مانند هزینه حمل و نقل، هزینه نگهداری و هزینه بیمه باشد.
- امکان سرمایهگذاری در قیمت‌های مختلف: با سرمایهگذاری در بورس طلا، شما می‌توانید در قیمت‌های مختلف سرمایهگذاری کنید و از تغییرات قیمت طلا بهره‌مند شوید. در حالی که در خرید طلا به صورت واقعی، شما ممکن است بتوانید به راحتی در قیمت‌های مختلف خرید کنید.
- امکان خرید و فروش سریع‌تر: با سرمایهگذاری در بورس طلا، شما می‌توانید به راحتی و در زمان کوتاهی طلا را خرید و فروش کنید. در حالی که در خرید طلا به صورت واقعی، ممکن است نیاز به پیدا کردن فروشنده‌هایی باشد که طلا را خریداری کنند و این ممکن است زمان‌بر باشد.
- امکان دسترسی به اطلاعات بیشتر: با سرمایهگذاری در بورس طلا، شما می‌توانید به راحتی به اطلاعات بیشتری در مورد بازار طلا دسترسی پیدا کنید و از تحلیل‌های مختلف بهره‌مند شوید. در حالی که در خرید طلا به صورت واقعی، شما ممکن است به اطلاعات کمتری دسترسی داشته باشید
سخن پایانی
سرمایهگذاری در طلا از دیرباز مورد توجه افراد مختلف جامعه با هر سطح درآمد بوده است. مقاومت طلا در برابر ناپایداری‌های اقتصادی، این فلز گرانبها را به یک دارایی امن تبدیل کرده است. در شرایط تورمی که ارزش و قدرت خرید پول به شدت کاهش می‌یابد، تمایل به سرمایهگذاری در دارایی‌هایی مانند طلا، بیشتر می‌شود و مردم برای حفظ ثروت خود به خرید این دارایی اقدام می‌کنند.
صندوقهای طلا، با جمع‌آوری سرمایه‌های خرد این امکان را فراهم می‌کند افراد با هر سطح سرمایه بتوانند از فرصت‌های سود‌آور این بازار بهره مند شوند. در مقایسه با بازار فیزیکی طلا، با سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، با کاهش هزینههای معاملاتی سود بیشتری از سرمایهگذاری کسب کرده و دارایی خود را در برابر خطرات احتمالی حفاظت می‌کنید.
