آموزش گام به گام سرمایه گذاری فارکس | چگونه در این بازار سود کنیم؟

 اگر جز افرادی هستید که در بازار بورس فعالیت می‌کنید حتما نام فارکس و سرمایه گذاری در آن را بارها شنیده اید. افراد زیادی ادعا می‌کنند که با سرمایه گذاری در فارکس سود بسیار خوبی کسب کرده اند و این امر باعث می‌شود تا سرمایه گذاران بسیاری نسبت به آموزش و سرمایه گذاری در فارکس اقدام کنند. بازارهای مالی بیشترین پتانسیل برای کسب سود را برای سرمایه های افراد دارند، فارکس نیز با توجه به مزایایی که دارد می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری باشد. در این مقاله به آموزش سرمایه گذاری در فارکس و اطلاعاتی که هر فرد قبل از ورود به این بازار باید داشته باشد می‌پردازیم.

فارکس (Forex ) چیست؟

فارکس مخفف عبارت "foreign exchange market" به معنای بازار ارزهای خارجی است. فارکس هیچ بازار فیزیکی ندارد. اما مراکز عمده معاملات ارزی در جهان انگلستان، آمریکا و ژاپن می‌باشد. فارکس یکی از مهمترین و مشهورترین بازارهای مالی در کل جهان است که حجم معاملات روزانه آن به پنج تریلیون دلار می‌رسد. تمام ارزهای رایج دنیا به صورت 24 ساعته در فارکس قابل معامله است. بازار فارکس جایی برای خرید و فروش ارز می‌باشد ولی با این تفاوت که هیچ ارزی به صورت فیزیکی در دسترس شما نیست بلکه به صورت اینترنتی هر فرد در قبال خرید یک ارز، ارز دیگری را می‌فروشد.

آموزش نحوه ورود به بازار فارکس

تمام افراد به راحتی می‌توانند وارد این بازار شوند. اما تمام سرمایه گذاران که تمایل به سرمایه گذاری دارند لازم است تا مراحل زیر را به خوبی آموزش دیده و سپس شروع به سرمایه گذاری کنند.

1. مطالعه در مورد فارکس: فارکس یک بازار بین المللی می‌باشد و ریسک انجام معامله به مراتب بیشتر از سایر بازارهای مالی است. قبل از سرمایه گذاری در بازار فارکس مانند دیگر بازارهای مالی، افراد باید به طور کامل با مفاهیم و اصطلاحات این بازار آشنا شوند. همچنین در کنار این روش های سرمایه گذاری، معامله و… را به طور کامل آموزش ببینند تا با آگاهی کامل وارد بازار مالی شوند.
2. انتخاب کارگزاری (Broker) مناسب: تمامی سرمایه گذاران برای شروع فعالیت خود در این بازار و انجام معامله  باید قبل از هر کاری یک حساب کاربری ایجاد کنند و برای این کار لازم است یک کارگزاری را به عنوان واسطه انتخاب نمایند. یکی از مهمترین تصمیمی که هر سرمایه گذار می‌گیرد انتخاب بروکر مناسب است. بروکرها انواع مختلفی دارند که هر کدام دارای ویژگی متفاوت و خدمات ویژه می‌باشند. از ویژگی های که در انتخاب بروکر باید به آن توجه کرد مقدار حق کمیسیون، اسپرد دریافتی، امنیت بروکر، اعتبار آن، نحوه واریز و برداشت آسان، نوع پلتفرم مورد استفاده آن، تنوع دارایی های بروکر، میزان و کیفیت خدمات پشتیبانی و … است. پر استفاده ترین کارگزاری های موجود در بین کاربران ایرانی می‌توان به آلپاری (alpari)، فارکس تایم (forex time)، هات فارکس (hotforex) اشاره کرد. این کارگزاری ها با توجه به تحریم های موجود، اکثریت کشورهای جهان را پشتیبانی می‌کنند.
3. انتخاب نوع حساب: سرمایه گذاران پس از انتخاب بروکر، با توجه به نوع فعالیت و هدف سرمایه گذاری خود اقدام به انتخاب یکی از انواع حساب های موجود در بازار فارکس می‌کنند. انواع حساب های این بازار: 1- حساب استاندارد 2- حساب سهام 3- حساب ارزهای دیجیتال 4- حساب PRO 

شارژ کردن حساب کاربری: سرمایه گذاران باید مبلغ مورد نظر خود را برای سرمایه گذاری در حساب سپرده سرمایه گذاری موجود در کارگزاری انتخابی خود واریز کرده و نام کاربری و رمز عبور خود را از کارگزاری دریافت کند. در این صورت فرد می‌تواند شروع به رصد بازار و انجام معامله کند.

آموزش خرید و فروش در بازار فارکس

سرمایه گذار پس از انجام مراحل عضویت و ایجاد حساب کاربری مجاز به خرید و فروش و انجام معاملات می‌شود. معاملات در بازار به انواع مختلفی تقسیم بندی می‌شود و سرمایه گذاران برای کسب سود باید آگاهی کامل از هر روش معامله را داشته باشند تا در مواقع مناسب از آنها استفاده کنند. در زیر به انواع روش خرید و فروش (order) اشاره می‌کنیم.

• ورود در لحظه (Market order): سرمایه گذار با ورود به حساب کاربری خود اقدام به خرید و فروش یک جفت ارز با قیمت روز آن می‌کند. هر فرد در حساب خود با کلیک بر روی گزینه Buy یا Sell به صورت لحظه ای معاملات خود را انجام می‌دهد. در این حالت سرمایه گذار از روند بازار آگاه است و به طور مطمئن اقدام به خرید یا فروش می‌کند. معمولا افراد تازه کار که به دنبال نوسان گیری یا سود کم اما با درجه ریسک پایین هستند از این روش استفاده می‌نمایند.
• معاملات شرطی (Pending order): این حالت از معامله مختص سرمایه گذاران حرفه ای که توانایی پیش بینی بازار را دارند می‌باشد. این افراد به دنبال سودهای بزرگ و بلند مدت هستند. این نوع معامله دارای ریسک بالایی است. معاملات شرطی به دو نوع دسته بندی می‌شوند: 

1- دسته اول ورود با محدودیت (Limit order): در این نوع معامله، سرمایه گذار روند بازار را به خوبی پیش بینی می‌کند و خرید و فروش در آینده را بر روی یک قیمت مشخص ثبت می‌نماید، زمانی که قیمت به مقدار پیش بینی شده سرمایه گذار رسید، معامله بسته می‌شود.

2- دسته دوم Stop-Loss order: این نوع معامله برای جلوگیری از تحمیل زیان بیش از حد به سرمایه گذار است. سرمایه گذار روند صعودی یا نزولی را بیشتر از حد فعلی پیش بینی می‌کند و برای بدست آوردن سود زیاد یا جلوگیری از زیان بیشتر با تعیین یک قیمت حدودی و ثبت کردن آن، به محض رسیدن به قیمت تعیین شده، معامله خرید یا فروش بسته می‌شود.

مهمترین ارزهای فارکس

در این بازار چون یک ارز خریداری می‌شود و در مقابل یک ارز فروخته می‌شود پس به صورت جفت ارز نشان داده می‌شود. در زیر به مهمترین ارزهای که در فارکس خرید و فروش می‌گردد اشاره شده است.

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF
• AUD/USD
• USD/CAD
• NZD/USD

نمادهای ارز در بازار فارکس

در فارکس هر ارز با سه حروف انگلیسی نمایش داده می‌شود.نمونه‌های زیر برخی از انواع نمادهای ارزی در فارکس هستند:

• USD – نماد دلار ایالات متحده آمریکا (U.S Dollar)
• AUD – نماد دلار استرالیا (Australian Dollar)
• CAD – نماد دلار کانادا Canadian Dollar)
• CNY – نماد یوان چین (China Yuan Renminbi)
• EUR – نماد یورو – ارز رسمی اتحادیه اروپا
• GBP – نماد پوند انگلیس (Great Britain Pound)
• JPY – نماد ین ژاپن (Japanese Yen)
• CHF – نماد فرانک سوئیس (Swiss Franc)
• NZD – دلار نیوزیلند (New Zealand Dollar)

جفت ارز چیست؟

جفت‌ارز یا «Currency Pair» دو ارز متفاوتی هستند که در بازار فارکس در برابر هم معامله می‌شوند. قیمت هر ارز در برابر ارز دیگر مشخص می‌شود. جفت ارزها به سه دسته تقسیم بندی می‌شوند:

• جفت ارزهای اصلی: معمولاً یک طرف تمام جفت‌ارزهای اصلی دلار آمریکا است. بیشتر از هشتاد درصد معاملات در این جفت ارز است.
• جفت ارزهای کراس: علاوه بر دلار آمریکا، ارزهای دیگری وجود دارد که در اقتصاد جهان تاثیر گذار هستند.  به این ارزها کراس می‌گویند. یک طرف جفت ارز کراس میتواند یورو، پوند و… باشد.
• جفت ارز اگزوتیک: حجم معاملات جفت ارز اگزوتیک در فارکس بسیار پایین است و تاثیر چندانی در اقتصاد جهان ندارند. یک طرف جفت ارز اگزوتیک می‌تواند روپیه و ریال و… باشد.

حساب دمو در فارکس 

حساب دمو در فارکس یک حساب تمرینی برای افراد مبتدی است که می‌توانند با مفاهیم پایه آموزش فارکس آشنا شوند و برای ورود به بازار اصلی آمادگی کافی را داشته باشند. حساب دمو رایگان است و افراد می‌توانند با اعتباری که بروکر به آنها می‌دهد، طبق نوسانات بازار اصلی معاملات خود را آغاز کنند. تنها تفاوت بین حساب دمو با حساب واقعی این است که پول های معامله شده در حساب دمو، غیر واقعی است اما پول های معامله شده در بازار اصلی واقعی است. کاربردهای حساب دمو:

•  آشنایی مبتدیان با بازار فارکس و نحوه معامله در آن
•  تست کردن استراتژی‌های معاملاتی
• ارزیابی امکانات بروکرها
•  چگونگی نوسان انواع ارزها در جهان

برای افتتاح حساب دمو فارکس، فقط کافی است به سایت یکی از بروکرهای فارکس مانند بروکر آ مارکتس، آلپاری و…مراجعه کنید و با توجه به راهنمای هر کدام، حساب دمو را فعال کنید.

رده بندی انواع بازیگران بازار فارکس

از موارد مهمی که بعد از آموزش و یادگیری نحوه عملکرد در فارکس باید بدانیم گروه هایی است که در بازار فارکس فعالیت می‌کنند. این گروه ها به دسته های زیر تقسیم می‌شوند.

1. انواع بانک های تجاری
2. بانک های مرکزی
3. صندوق های تامینی
4. مشاغل مختلف
5. اشخاص حقیقی
6. معامله گران روزانه فارکس
7. اسکالپرها
8. معامله گران سوئینگ
9. معامله گران موقعیتی یا پوزیشنی

انواع تحلیل فارکس

انجام معامله و پیش بینی قیمت ها در بازار فارکس توسط تحلیل انجام می‌گیرد. برای انجام معامله در فارکس حتما باید توان تحلیل بازار را داشته باشیم. برخی از تحلیل های رایج در فارکس به صورت زیر است.

1. تحلیل فنی یا تکنیکال: این تحلیل در تمام بازارهای سرمایه بر اساس اتفاقات گذشته یک سهم انجام می‌گیرد. در بازار فارکس هم تحلیل فنی یا تکنیکال بر اساس نوسانات قیمت ارزها صورت می‌پذیرد. افراد در تحلیل تکنیکال معتقدند که نحوه حرکت نرخ ارز در گذشته می‌تواند برای خرید و فروش آن ارز در آینده کمک کند.
2. تحلیل بنیادی یا فاندامنتال: تحلیل گران بنیادی در برابر تحلیل گران تکنیکال قرار دارند. تحلیل گران بنیادی معتقدند که برای پیش بینی آینده یک ارز باید تمام اطلاعات مربوط به آن ارز را از ریشه بررسی کرد. پس در تحلیل فاندامنتال، تمام اطلاعات اقتصادی یک کشور برای تحلیل ارز آن کشور مورد بررسی قرار می‌گیرد.

اصطلاحات کاربردی فارکس

برای معامله در بازار فارکس باید با اصطلاحات این بازار آشنایی کامل داشته باشید.

• کلمه  Account: حسابی که فرد در یک کارگزاری ایجاد کرده است.
• کلمه Broker: بروکر همان کارگزاری است که واسطه بین شما و بازار است.
• کلمه Time frame: بازه زمانی که نشان دهنده میزان قیمت تقاضا و عرضه در یک واحد زمانی مثل یک ساعت یا روزانه و…است.
• کلمه information: بخشی در پلتفرم شما که مقدار سود یا زیان شما در یک پوزیشن باز را نشان می‌دهد.
• کلمه bearish: اصطلاحی برای بازاری که سیر نزولی دارد.
• کلمه bullish: اصطلاحی برای بازاری که سیر صعودی دارد.
• کلمه pip: کوچکترین واحد نوسان در فارکس است. کوچکترین مقدار تغییر یک ارز را پیپ می‌گویند. مقدار سود و زیان ها در فارکس به کمک پیپ محاسبه می‌شود.
• کلمه lot: به واحد سرمایه گذاری در بورس می‌گویند. یک لات معادل 100 هزار واحد از ارزهای است که سرمایه گذار باید آن را معامله کند. امکان معامله با نانولات و میکرونات نیز برای افراد مبتدی در نظر گرفته شده است.
• کلمه Leverage: اعتبار اولیه که توسط بروکر به معامله گر داده می‌شود لوریج می‌گویند. وقتی شما اقدام به ایجاد حساب در بروکر می‌کنید در برابر هر مقدار ارزی که وارد می‌کنید، بروکر به شما لوریج می‌دهد. به عنوان مثال اگر شما حساب خود را 20 دلار شارژ کنید، حدود 500 دلار اعتبار به شما تعلق می‌گیرد.
• کلمه Margin: به حاشیه سود معاملات فارکس گفته می‌شود. در فارکس شما نمی‌توانید با تمام موجودی حساب خود معامله کنید. بلکه باید مقداری از آن را به عنوان مارجین نگه دارید تا در صورت ضرر از آن حساب کسر شود.

مزیت فارکس

به دلیل مزایای زیاد بازار فارکس بسیاری از سرمایه گذاران جهان، معامله در بازار فارکس را به معامله در بازار سهام و… ترجیح می‌دهند. در زیر به توضیح تعدادی از مزایای فارکس می‌پردازیم.

• معامله به صورت 24 ساعته و در 5 روز هفته انجام می‌گیرد.
• دسترسی آسان و فقط با داشتن یک خط اینترنت می‌‌توان در هر کجای جهان در فارکس معامله کرد.
• بدون نیاز به پرداخت مالیات می‌توان به معامله پرداخت.
• با اعتبار اولیه که بروکر به کاربر پرداخت می‌کند می‌تواند تا چند برابر سرمایه خود معامله کند.
• دارای نقدشوندگی بالا
• کمیسیون و هزینه معامله بسیار پایین تر نسبت به بازارهای دیگر
• دارای حساب دموی رایگان

معایب فارکس

بازار فارکس علاوه بر مزایای فراوان دارای معایبی هم هست. 

• عدم شفافیت و پیچیده بودن معاملات فارکس
• ریسک بالای معامله

تمام معایب فارکس که به آن اشاره کردیم فقط برای افراد مبتدی اتفاق می‌افتد. بنابراین تا زمانی که اطلاعات و آگاهی کافی از بازار فارکس و روش معامله آن پیدا نکرده اید به هیچ عنوان وارد معامله در این بازار نشوید. اگر تجربه و دانش کافی برای معامله در بازار فارکس را کسب کنید، معایب گفته شده در برابر مزیت های فارکس بسیار کمرنگ خواهد بود.

کلام آخر

در این مقاله به توضیح کامل بازار فارکس و نحوه سرمایه  گذاری در آن پرداختیم. به دلیل سود بالایی که سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در فارکس به دست می‌آورند افراد زیادی مشتاق ورود به این بازار هستند. همه افراد قبل از انجام معاملات و ورود به بازار فارکس حتما باید اطلاعات و آگاهی کافی داشته و آموزش های لازم را دیده باشند تا سرمایه گذاری آنها منجر به کسب سود شود. بازار فارکس مزایای زیادی دارد اما در مقابل معایبی هم دارد که برای افراد مبتدی بسیار قابل توجه است.