بسیاری از کاربران به دلایل مختلفی، مانند حفظ حریم خصوصی، سرعت بالاتر در تراکنش‌ها و دسترسی راحت تر، خرید بیت کوین بدون احراز هویت را ترجیح می‌دهند. KYC یا "شناسایی مشتری" به فرایندی اشاره می‌کند که پلتفرمهای بازار کریپتو برای اطمینان از صحت اطلاعات شناسایی مشتریان خود، استفاده می‌کنند.
به دلیل اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و سایر جرایم مالی، صرافیهای ارز دیجیتال ملزم به اجرای تایید KYC هستند. این فرایند با دریافت اطلاعات و مستندات هویتی کاربران، طرفین درگیر معامله را شناسایی کرده و پیگیری‌ها تسهیل می‌کند. اما بسیاری معتقدند که این روند با مقصد اولیه راه اندازی ارزهای دیجیتال، متناقض است. به دلایل مختلفی از این دست، کاربران بسیاری تمایل دارند که بدون تکمیل مراحل KYC و به صورت ناشناس، به خرید بیت کوین اقدام کنند. به همین دلیل قصد داریم در این مقاله خرید بیت کوین بدون تایید KYC را از جنبه‌های مختلف بررسی کنیم.
روشهای خرید بیت کوین بدون احراز هویت
روشهای مختلفی وجود دارد که به شما امکان می‌دهد به صورت ناشناس به خرید بیت کوین اقدام کنید. در ادامه به بررسی این روشها می‌پردازیم.
صرافیهای غیرمتمرکز
امن ترین راه خرید بیت کوین بدون احراز هویت، استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز است. این صرافی‌ها با بهره گیری از قراردادهای هوشمند، بستر مطمئنی برای معامله فراهم می‌کنند و نیازی به یک واسطه و امین برای انجام معامله وجود ندارد.
به عنوان مثال فرض کنید قصد دارید به صورت ناشناس در ازای پرداخت اتریوم، بیت کوین خریداری کنید. پس از اتصال به کیف پول خود در صرافی غیرمتمرکز و تایید معامله، طی یک قرارداد هوشمند، به صورت خودکار اتریوم از حساب شما کسر می‌شود و بیت کوین به کیف پول شما منتقل می‌شود. به این ترتیب صرافی غیرمتمرکز هیچ دخالتی در نقل و انتقالات شما ندارد. به علاوه خطرات احتمالی حملات سایبری و سرقت دارایی نیز حذف می‌شود.
مبادلات P2P
اگر قصد خرید بیت کوین با ارزهای فیات را دارید، مبادلات همتا به همتا را بررسی کنید. این روش، ساده ترین راه برای مبادلات انلاین بیت کوین بدون احراز هویت است. در این روش مستقیما با فروشنده مرتبط می‌شوید. ارز مورد نظر و روش پرداخت که معمولا نقل و انتقالات بانکی یا کیف پول‌های الکترونیک است، تعیین می‌کنید.
صرافی P2P لیست فروشندگانی را که با شرایط انتخابی شما تطبیق دارند، ارائه می‌کند. این لیست بر اساس بهترین نرخ ارز ارائه شده فهرست می‌شود. پس از یافتن فروشنده مناسب، باید معامله را تایید و وجه را به حساب اعلام شده آنها منتقل کنید. بیت کوین تا زمان انجام معامله در کیف پول سپرده صرافی P2P باقی خواهند ماند.
دستگاههای خودپرداز بیت کوین
روش دیگری که خرید بیت کوین بدون احراز هویت را تسهیل می‌کند، استفاده از دستگاههای خودپرداز بیت کوین است. ابتدا باید نزدیکترین دستگاه را جستجو کنید. سپس میزان بیت کوینی که قصد خرید ان را دارید، بر اساس ارز محلی انتخاب کنید. در مرحله بعد وجوه را در دستگاه قرار دهید.
دریافت بیت کوین‌ها نیز به دور روش قابل انجام است که بستگی به ارائه دهنده دستگاه دارد. برخی از دستگاههای خودپرداز بیت کوین از شما می‌خواهند که آدرس کیف پول خود را هنگام تکمیل تراکنش ارائه دهید. پس از تکمیل خرید، دستگاه خودپرداز بیت کوین را به صورت خودکار به این آدرس منتقل می‌کند.
برخی دیگر از دستگاههای خودپرداز بیت کوین یک رسید با یک کد QR چاپ می‌کنند. این نشان دهنده کلیدهای خصوصی مربوط به بیت کوین شما است. سپس باید کد QR را از یک کیف پول خصوصی روی تلفن همراه خود اسکن کنید.
بهترین پلتفرم‌ها برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت
پس از آشنایی با روشهای خرید بدون KYC، در ادامه پلتفرمهای خرید بیت کوین بدون احراز هویت را بررسی می‌کنیم.
Bingx
در صرافی بینگ ایکس میتوانید بدون نیاز به احراز هویت اقدام به خرید بیت کوین کنید، لازم است ابتدا تتر واریز کنید سپس اقدام به خرید بیت کوین نمایید.
Binance
یکی از محبوب ترین صرافیهای ارز دیجیتال در جهان است. محلی که میتوانید بدون انتقال بانکی، ارز دیجیتال دریافت کنید. در این صرافی میتوانید بدون تحمل فشار‌های نظارتی و افشای هویت، حتی با پول نقد و به طور ناشناس، برای دریافت بیت کوین اقدام کنید.
برای این منظور باید در Binance P2P، گزینه Cash in person را انتخاب کنید. به این ترتیب یک جلسه با معامله گر تنظیم می‌کنید. در این حالت نیازی به ایجاد موانع بین کاربر و معامله گر ندارید و کارمزد تراکنش نسبتا پایین است.
RoyalCDKeys
در این پلتفرم علاوه بر ارائه بازی‌ها و نرم افزارهای ارزان قیمت، کوپنهای ارز دیجیتال نیز به کاربران ارائه می‌شود. اگر در RoyalCDKeys کوپنی را مثلا برای یک بیت کوین خریداری کنید، میتوانید آن را در وب سایت‌های پارتنر با یک بیت کوین مبادله کنید. در این پلتفرم محدودیتی در مبلغ ندارید و در تراکنش‌ها نام شما در بلاک چین ثبت نمی شود. این فرایند با کارت‌های اعتباری نیز قابل اجرا است و به تایید KYC نیازی ندارد.
eToro
پلتفرم بعدی، eToro ، پلتفرمی برای سرمایه گذاری و تجارت اجتماعی است. در این پلتفرم برای معاملاتی که از 1000 دلار تجاوز نمی کنند، نیازی به تأیید ندارید. تنها نقطه ضعف این پلتفرم این است که حتی برای ایجاد یک حساب کاربری، باید تمام اطلاعات خود را از قبل ارائه دهید. این بدان معناست که نه تنها تلفن یا نام شما بلکه کپی شناسنامه و پاسپورت شما نیز هست. اما با استفاده از این پلتفرم شما هرگز در هیچ بلاکچینی ثبت نخواهد شد و اطلاعات تنها در سایت eToro قرار دارد. eToro روش پرداخت مختلفی را ارائه می‌دهد. حتی از اکثر کیف پول‌های ارز دیجیتال نیز پشتیبانی می‌کند. علاوه بر این، کارمزدهای معاملاتی بسیار کمی دارد.
CoinSmart
از پلتفرم‌هایی که فرایند خرید ارز دیجیتال را تسهیل کرده است. اگر قصد تراکنش‌های ارز دیجیتال بدون نیاز به تایید دارید و در عین حال امنیت ایمیل و کلیدهای خصوصی نیز برای شما مهم است، CoinSmart گزینه مناسبی است.
تنها کاری که باید انجام دهید این است که قبل از وارد شدن به معامله، حساب خود را تایید کنید. این تنها اقدامات امنیتی است که برای شروع مبادلات در CoinSmart ضروری است. شما باید شماره تلفن خود (برای تایید تلفن) و شناسه خود را یا هر آنچه در حال حاضر استفاده می‌کنید، ثبت کنید. این یک پلتفرم عالی برای تبدیل همزمان ارزهای دیجیتال به فیات است، زیرا تنظیم آن فقط چند دقیقه طول می‌کشد و میتوانید انتقال انی خرید و فروش را انجام دهید و نیازی به انجام فرآیند KYC ندارید.
چرا بیت کوین را بدون احراز هویت بخریم؟
کاربران بسیاری معتقدند که فرایند KYC بر خلاف هدف اصلی ارزهای دیجیتال است، برخی دیگر برای کاهش مالیات تمایل به شناسایی تراکنش‌ها خود ندارند یا در کشورهایی زندگی کنند که تحریم‌ها دسترسی به بازار ارزهای دیجیتال را محدود کرده است. از دیگر دلایل عدم تمایل به انجام فرایند KYC برای خرید بیت کوین می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
حریم خصوصی
برخی افراد ترجیح می‌دهند به صورت ناشناس معامله کنند. این موضوع در مورد تراکنش‌های آنلاین مانند خرید و فروش بیت کوین نیز صدق می‌کند. برخی از افراد احساس خوشایندی از ارائه اطلاعات شخصی خود ندارند. احتمالا این سوال را در ذهن دارند که، چرا باید این اطلاعات را فقط برای تکمیل یک تراکنش ساده ارائه دهید؟
اما در اکثر صرافیهای ارز دیجیتال الزام به تکمیل فرایند KYC وجود دارد. به این ترتیب اطلاعات زیادی از مشخصات شخصی گرفته تا اطلاعات تماس و کد ملی و مدارک محل سکونت برای تکمیل این فرایند باید ارائه شود. به علاوه ممکن است از کاربر خواسته شود تصویر سلفی در حالی که پاسپورت یا گواهینامه رانندگی در دست دارند، ارسال کنند.
به همین دلیل با یافتن راهی برای خرید بیت کوین به صورت ناشناس، میتوانید از این اقدامات اجتناب کنید.
افزایش سرعت خرید
بسته به اینکه از کدام پلتفرم استفاده می‌کنید، رویه‌های KYC می‌تواند زمان بر باشد. به ویژه در مواردی که فرآیندهای تأیید دستی مورد نیاز است. در این حالت، صرافی باید به صورت دستی شناسه هویتی دولتی و مدرک نشانی کاربر را بررسی کند و آن را با جزئیاتی که در فرم ثبت نام درج شده، مقایسه کند. بسته به تعداد برنامه‌هایی که صرافی باید انجام دهد، روندی زمانبر خواهد بود.
این یکی دیگر از دلایلی است که چرا برخی از افراد ترجیح می‌دهند بدون احراز هویت، به خرید بیت کوین اقدام کنند. با حذف فرآیند KYC، تراکنش‌ها بسیار سریعتر انجام می‌شود.
دسترسی گسترده تر
فرایند خرید بیت کوین بدون احراز هویت، دسترسی به مبادلات را تسهیل می‌کند و به همین دلیل افراد بسیاری ترجیح می‌دهند بدون KYC به خرید اقدام کنند. به عنوان مثال، طبق گزارش بانک جهانی، بیش از 850 میلیون نفر در جهان شناسنامه هویتی دولتی ندارند و نمی توانند بیت کوین را از طریق کانال‌های سنتی خریداری کنند. به علاوه، افرادی که شناسه ندارند، نمی‌توانند فرآیند تأیید KYC را تکمیل کنند.
همچنین برخی افراد در کشورهایی که بیت کوین را کاملا ممنوع اعلام کرده اند، مانند الجزایر، بنگلادش، مراکش، تونس، عراق، عمان، مصر و قطر، زندگی می‌کنند. این امر باعث شده است که مردم این کشورها نتوانند از صرافی سنتی برای خرید بیت کوین استفاده کنند و باید راهی برای خرید بیت کوین به صورت ناشناس پیدا کنند.
برخی از کاربران بر این باورند که تأیید هویت برخلاف اخلاق ارزهای دیجیتال است.
دیگران ممکن است بخواهند از تحریم‌ها، تحریم‌ها یا لیست‌های غربالگری PEP اجتناب کنند.
سایر کاربران ممکن است بخواهند از مالیات فرار کنند.
کاربران زیر سنی که به دنبال تجارت ارزهای دیجیتال هستند.
به این دلایل و موارد دیگر، برخی از کاربران ممکن است برای اجتناب از بررسی KYC به روشهای مشکوک متوسل شوند.
ویژگی‌های منفی خرید بیت کوین بدون احراز هویت
- دسترسی محدود: هنگامی که بدون KYC برای خرید بیت کوین اقدام می‌کنید، اگر در مبادله یا معامله با مشکل مواجه شدید دسترسی محدودی خواهید داشت.
- خطر کلاهبرداری و کلاهبرداری: بدون KYC، ایجاد حساب‌های کلاهبرداری در پلتفرم برای مجرمان سایبری آسان‌تر خواهد بود. هنگام معامله بدون تایید هویت، ممکن است بیشتر مستعد مواجه شدن با این نوع کلاهبرداری‌ها باشید.
به طور کلی حتی اگر خرید بدون KYC جالب باشد، ارزش ریسک کردن را ندارد. بنابراین، برای امنیت بهتر و جلوگیری از کلاهبرداری، باید از پلتفرم‌هایی استفاده کنید که KYC ارائه می‌دهند.
نکات مهم برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت
اگر قصد خرید بیت کوین بدون احراز هویت را دارید، در معاملات خود نکات زیر را مد نظر داشته باشید.
- قبل از جستجوی نحوه خرید بیت کوین بدون KYC، باید بدانید که استفاده از یک سایت بدون KYC خطرات مختلفی مانند کلاهبرداری و کلاهبرداری را به دنبال دارد. امنیت کمتر از مقررات ضعیف تر ناشی می‌شود.
- اگر تازه کار هستید و قصد خرید بدون KYC را دارید، از تراکنش‌های کوچک شروع کنید. به این ترتیب، میتوانید بدون ریسک جدی با رویه و پلتفرم آشنا شوید و در عین حال، نحوه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بدون KYC را بیاموزید.
چطور یک صرافی بدون احراز هویت انتخاب کنم
برای فعالیت در اکثر صرافیهای ارز دیجیتال الزام تایید KYC وجود دارد، اما میتوانید صرافی‌ها را نیز بیابید که امکان خرید بدون احراز هویت نیز وجود دارد. برای انتخاب صرافی بدون KYC نکات زیر را در نظر داشته باشید.
- نظرات کاربران را جستجو کنید، به اظهار نظر کارشناسان توجه کنید و هر گونه مشکل یا اختلاف را جدی بگیرید. Reddit یکی از منابعی است که اطلاعات ارزشمندی را در مورد بسیاری از صرافی‌ها ارائه می‌دهد.
- چه انتظاری از صرافی دارید؟ اگر قصد انجام تراکنش‌های تبدیل ارز فیات را به کریپتو یا برعکس داشته باشید، باید حتما فرایند KYC تکمیل کنید. حتی اگر این کار توسط صرافی نباشد و توسط سایر سرویس‌های آنلاین مانند MoonPay یا Mercuryo انجام شود.
- بررسی کنید که آیا پلتفرم از ارز دیجیتال، ذخیره سازی سرد، احراز هویت دو مرحله ای و سایر پروتکل‌های امنیتی برای محافظت از سرمایه شما استفاده می‌کند یا خیر.
- یک رابط بصری و کاربر پسند برای شروع، از ابزارهای مورد نیاز است . این کار کل فرآیند خرید و فروش کریپتو را ساده‌تر می‌کند.
- اطمینان حاصل کنید که صرافی از ارزهای دیجیتالی که شما تمایل به مبادله آنها را دارید، پشتیبانی می‌کند. معمولاً هیچ صرافی KYC از تمام ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی کند.
- ساختار هزینه را بررسی کنید. برخی از صرافیهای KYC ممکن است نرخ‌های رقابتی ارائه ندهند، حتی برخی دیگر کارمزد بالاتری محاسبه می‌کنند. هزینه‌ها را با سایر پلتفرم‌ها مقایسه کنید تا مطمئن شوید که یک معامله منصفانه به دست می‌آورید.
- پشتیبانی مشتری پاسخگو می‌تواند بسیار مهم باشد، به خصوص در شرایطی که با مشکلی مواجه شوید. همیشه میتوانید قبل از شروع معامله در صرافی با پشتیبانی مشتری تماس بگیرید تا ببینید چگونه پاسخ می‌دهند.
احراز هویت چیست؟
KYC به فرایندی اشاره دارد که شرکت‌ها برای اطمینان از صحت اطلاعات هویتی کاربران خود، انجام می‌دهند. تأیید KYC مدت زمان طولانی است که یک الزام قانونی برای صنایعی مانند خدمات مالی بوده است به سایر بحش‌ها مانند ارزهای دیجیتال نیز وارد شده است.
فرآیند KYC برای یک پلتفرم کریپتو، مشابه به فرآیند KYC برای یک سرویس بانکی سنتی است. این به این دلیل است که هدف یکسان است: شناسایی و تایید مشتریان و انجام نظارت دوره ای تراکنش‌های حساب. با این حال، تفاوت‌هایی نیز در این فرایند‌ها مشاهده می‌شود که عمدتاً بر اساس نوع مشتریانی که از پلتفرم استفاده می‌کنند و انتظارات آنها برای فرآیندهای ساده‌تر و پیشرفته‌تر از نظر فناوری، است.
از آنجایی که بانک‌های سنتی هنوز بر تعاملات حضوری متکی هستند، در این فرایند کارکنان بانک اسناد را بررسی می‌کنند و هویت متقابل را با متقاضی در محل بررسی کنند. در مقابل پلتفرمهای کریپتو همگی به صورت آنلاین فعالیت می‌کنند، صرافی‌ها برای رفاه مشتریان فرآیند KYC را کاملاً دیجیتالی ارائه می‌دهند. به این ترتیب مشتریان فرایند KYC را سریع تر و ایمن تر طی می‌کنند. به منظور ارائه تجربه کاربری مطلوب که خطر کلاهبرداری‌های آنلاین را کاهش می‌دهد، صرافی‌ها از ابزارهای راستی آزمایی مانند تایید اسناد با هوش مصنوعی، سلفی‌های بیومتریک پیشرفته و ویدئو لایو، استفاده می‌کنند.
یکی از تفاوت‌های عمده بین KYC برای ارزهای دیجیتال و KYC برای بانکداری سنتی، نحوه نظارت بر تراکنش‌ها و بررسی مداوم مشتری است. هنگام مواجه با فعالیت‌های مشکوک به کلاهبرداری، بانک‌ها می‌توانند تراکنش‌ها را متوقف یا معکوس کنند و به راحتی حساب‌ها را مسدود کنند، اما به دلیل ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، نظارت بر تراکنش‌ها پیچیده تر است. بنابراین، شرکت‌های ارز دیجیتال باید برای ردیابی منشاء و حرکت وجوه به ابزارهای تحلیلی بلاک چین اعتماد کنند.
سخن پایانی
استفاده از پلتفرمهای p2p، گیفت کارتها، صرافیهای غیرمتمرکز و دستگاههای خودپرداز بیت کوین، از جمله روش‌هایی است که به کاربران امکان می‌دهد نسبت به خرید بیت کوین بدون احراز هویت اقدام کنند. همچنین پلتفرم‌هایی مانند بایننس، CoinSmart، RoyalCDKeys ، eToro امکان تراکنش‌های ناشناس را برای کاربران فراهم کرده است.
بدون عبور از فرایند KYC، کاربران با سرعت بیشتری به تراکنش اقدام می‌کنند. به علاوه ممکن است تمامی فعالان بازار کریپتو به مستندات مورد نیاز این فرایند دسترسی نداشته باشند یا در محل اقامتشان با محدودیت در معاملات ارز دیجیتال روبرو باشند. به همین دلیل انجام تراکنش‌ها به صورت ناشناس دسترسی گسترده تری را برای کاربران فراهم می‌کند.
توجه داشته باشید، انجام معاملات بدون KYC، محدودیت‌ها و خطراتی نیز به همراه دارد. از این رو قبل از تصمیم به اجرای این روش در مورد جنبه‌های مختلف معاملات بررسی‌های لازم را انجام دهید.
منابع ترجمه شده :
how to buy bitcoin anonymously
