معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری معتبر برای سرمایه گذاری در سال 1401

صندوق سرمایه ‌گذاری یک نهاد مالی است که با جمع آوری وجوه سرمایه‌گذاران و مدیریت حرفه‌ای آن به خرید و فروش اوراق بهادار پرداخته و با دانش و تخصص مدیریت دارایی به کسب بازدهی برای سرمایه‌گذاران می‌پردازد. صندوق های سرمایه گذاری یکی از ابزارهای مناسب برای افرادی است که آشنایی کامل با بازار بورس ندارند. سرمایه گذاران تازه کار توسط این صندوق ها می‌توانند سود مناسبی کسب کنند. این صندوق ها تحت ‌عنوان یک واسطه  بین محل سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذار وارد حیطه عمل می‌شوند. در این مقاله به توضیح تعدادی از برترین صندوق های سرمایه گذاری می‌پردازیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری یا Mutual Fund مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. افرادی که قصد سرمایه گذاری غیر مستقیم و با کمترین ریسک را در بازار بورس دارند، جامعه هدف صندوق های سرمایه گذاری محسوب می‌شوند. این صندوق ها زیر نظر سازمان بورس و برخی از بانکها و موسسه های اعتباری فعالیت می‌کنند. سرمایه گذاران در صندوق ها نیاز به دانش حرفه ای بورس ندارند زیرا مدیریت سبد افراد توسط مدیر صندوق انجام می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بهترین صندوق برای سرمایه گذارانی است که به دنبال سرمایه گذاری با کمترین ریسک هستند. سود تضمین شده این صندوق اکثرا در مقاطع یک ماهه و بعضا در مقاطع سه ماهه پرداخت می‌شود. سرمایه گذارانی که قصد دریافت سود خود را در زمان کوتاه تر از یک ماه را دارند می‌توانند به راحتی با ابطال واحدهای خود، سرمایه شان را به صورت نقدی دریافت کنند. در این صندوق بیشترین حجم دارایی در قالب سپرده های بانکی، گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری سهامی

در این صندوق امکان تضمین حداقل سود برای سرمایه گذاران وجود ندارد چون اکثر دارایی های این صندوق به صورت سهام در بورس سرمایه گذاری می‌شود. به همین دلیل ریسک سرمایه گذاری در این صندوق بالاست. با اینکه این صندوق نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک بالایی دارد اما این شانس را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند که سود بیشتری را نصیب خود کنند.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

صندوق سرمایه گذاری مختلط بهترین انتخاب برای افرادی است که حدوسطی از ریسک پذیری را دارند. در این صندوق، حداقل 40 درصد از میزان دارایی ها به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت و مابقی دارایی ها در بورس سرمایه گذاری می‌شود.

لیست برترین صندوق های سرمایه گذاری

در این دسته بندی بهترین شاخص رتبه بندی میزان سودی بلند مدت می‌باشد. برای همین صندوق های تازه تاسیس در این لیست وجود ندارد. نکته مهم دیگر در این زمینه ضریب بتا صندوق ها است. ضریب بتا در صندوق های سرمایه گذاری سهامی به عدد یک نزدیک است و در صندوق های درآمد ثابت نزدیک صفر می‌باشد. این اعداد نشانگر میزان ریسک در صندوق سرمایه گذاری سهام نسبت به دو صندوق دیگر است.

1- صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه

صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه در سال 1387 برای سرمایه گذاری در سهام شرکت های بازار سرمایه، اوراق قرضه، سپرده های بانکی و سایر دارایی شروع به فعالیت کرده است. این صندوق با بازدهی بیش از 35000% بهترین عملکرد را در بین صندوق های دیگر داشته است. طبق الزام سازمان بورس 70 تا 90 درصد پرتفوی صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه باید به سهام شرکت های موجود در بورس اختصاص داده می‌شود. 

این صندوق یکی از معتبرترین و قدیمی ترین صندوق های از نوع سهام در کشور می‌باشد که به دلیل بیش از 12 سال فعالیت مستمر و حرفه ایی و جذب بیش از 7800 میلیارد ریال سرمایه تا کنون، توانسته است اعتماد کامل سرمایه گذاران را به خود جلب کند. صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه مانند دیگر صندوق ها دارای اساسنامه و امیدنامه می‌باشد که در تاریخ 1387/05/17 به تصویب سازمان بورس رسیده است. سرمایه گذاران برای شناخت بیشتر این صندوق می‌توانند به مطالعه آن بپردازند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه

• مدیریت حرفه ای
• کاهش هزینه ها
• زمانبندی مشخص و مطمئن پرداخت سود
• نقدشوندگی سریع واحدهای سرمایه گذاری در هر زمان

بازدهی صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه

یکی از مهمترین ملاک ها برای سرمایه گذاران زمان انتخاب صندوق سرمایه گذاری، عملکرد و میزان بازدهی آن صندوق است. در بازار سرمایه صندوق های سرمایه گذاری متعددی از نوع،  در سهام وجود دارد که صندوق سرمایه مشترک آگاه از نظر بازدهی یکی از برترین صندوق سرمایه گذاری می‌باشد.

خلاصه‌ای از اطلاعات کلی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه 

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آگاه مطرح شده است.

2- صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی ایران

صندوق سرمایه گذاری کارگزاری بانک ملی در سال 1387 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار به عنوان صندوق سرمایه گذاری فعالیت خود را آغاز کرد. هدف از تشکیل صندوق، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و تشکیل سبد از دارایی ها و مدیریت آن است. تا با توجه به پذیرش ریسک توسط سرمایه گذاران، تلاش می‌شود که بیشترین بازدهی برای هر سرمایه گذار ایجاد شود. صندوق سرمایه گذاری مشترک بانک ملی از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام می‌باشد و این صندوق اکثر سرمایه خود را صرف خرید سهام می‌کند. اساسنامه صندوق  سرمایه گذاری بانک ملی در تاریخ 1387/120/19 به تایید سازمان بورس اوراق بهادار رسیده است. سرمایه گذاران قبل از هر گونه اقدام به سرمایه گذاری باید با مطالعه اساسنامه از مفاد آن آگاهی یابند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی

• مدیریت حرفه ای با برخورداری از پشتوانه کارشناسی
• تنوع، انعطاف پذیری و کنترل ریسک سرمایه گذاری
• نقدشوندگی عالی
• شفافیت و اطلاع رسانی سریع
• صرفه جویی نسبت به مقیاس

بازدهی صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک کارگزاری بانک ملی

 مطرح شده است. 

3- صندوق سرمایه گذاری مشترک بورسیران

صندوق سرمایه گذاری مشترک بورسیران در سال  1388 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار شروع به فعالیت کرده است. این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام می‌باشد و دارایی های آن به صورت سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، حق تقدم خرید سهام پذیرفته شده در بورس، اوراق مشارکت، اوراق صکوک و اوراق بهادار رهنی سرمایه گذاری می‌شود. صندوق سرمایه گذاری مشترک بورسیران برای دستیابی به بازدهی بیشتر از بازدهی متوسط بورس اوراق بهادار تهران طراحی شده است. مدیریت صندوق تلاش می‌کند عملکرد صندوق بهتر از شاخص کل بازار باشد. قابل ذکر است علی رغم اینکه صندوق سرمایه گذاری بورسیران جز صندوق های با اندازه کوچک است اما ارزش کل دارایی آن قابلیت مقایسه با اغلب صندوق های در اندازه بزرگ را داراست.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری مشترک بورسیران

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک بورسیران

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک بورسیران مطرح شده است.

4- صندوق سرمایه گذاری مشترک پارس

صندوق پارس در سال 1388 با دریافت مجوز از سازمان بورس فعالیت خود را آغاز کرد. نوع صندوق سرمایه گذاری پارس از نوع صندوق سرمایه گذاری مختلط می‌باشد و این صندوق، صندوقی با ریسک متوسط است چون دارایی این صندوق به نسبت تعادل در بازار سهام و دارایی های مالی با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌گردد. عملکرد این صندوق براساس مفاد اساسنامه و امیدنامه در چارچوب قوانین و مقررات سازمان بورس است.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری مشترک پارس

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک پارس

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک پارس مطرح شده است.

5- صندوق سرمایه گذاری مشترک کیمیای کاردان

صندوق سرمایه گذاری کیمیای کاردان به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری مختلط فعالیت خود را از سال 1387 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار آغاز کرده است. مدیران این صندوق با جمع آوری سرمایه ی، سرمایه گذاران تلاش خود را انجام می‌دهد تا بیشتر سود ممکن از این سرمایه گذاری را نصیب افراد کند.

بازده صندوق سرمایه گذاری مشترک کیمیای کاردان

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک کیمیای کاردان

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک کیمیای کاردان مطرح شده است.

6- صندوق سرمایه گذاری مشترک آسمان خاورمیانه

صندوق سرمایه گذاری آسمان خاورمیانه از تاریخ 1392 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار به عنوان صندوق سرمایه گذاری مختلط فعالیت خود را آغاز کرد. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام می‌شود و متولی صندوق به طور مداوم فعالیت آن را زیر نظر دارد. این صندوق 40 تا 60 درصد از دارایی های خود را صرف سرمایه گذاری در سهام و حق تقدم خرید سهام و مابقی را صرف سرمایه گذاری در اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت می‌کند.

بازده صندوق سرمایه گذاری مشترک آسمان خاورمیانه

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک آسمان خاورمیانه

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک آسمان خاورمیانه مطرح شده است.

7- صندوق سرمایه گذاری مشترک صنعت و معدن

صندوق سرمایه گذاری مشترک صنعت و معدن در سال 1388 با دریافت مجوز از سازمان بورس فعالیت خود را در قالب صندوق سرمایه گذاری از نوع درآمد ثابت آغاز کرد. این صندوق همانند دیگر صندوق های سرمایه گذاری دارای اساسنامه و امیدنامه می‌یاشد و سرمایه گذار قبل از سرمایه گذاری در این صندوق حتما به مطالعه آنها بپردازد.

بازده صندوق سرمایه گذاری مشترک صنعت و معدن

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک صنعت و معدن

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک صنعت و معدن مطرح شده است.

8- صندوق سرمایه گذاری حکمت آشنا ایرانیان

صندوق سرمایه گذاری حکمت آشنا ایرانیان در سال 1389 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت خود را با عنوان صندوق سرمایه گذاری از نوع درآمد ثابت آغاز کرد. 

بازده صندوق سرمایه گذاری حکمت آشنا ایرانیان

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری حکمت آشنا ایرانیان

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری حکمت آشنا ایرانیان مطرح شده است.

9- صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا

صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا فعالیت خود را از سال 1392 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار در قالب صندوق سرمایه گذاری از نوع درآمد ثابت آغاز کرده است. و با فعالیت مستمر و حرفه ایی توانسته اعتماد سرمایه داران زیادی را به خود جلب کند.

بازده صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا مطرح شده است.

10- صندوق سرمایه گذاری آرمان کارآفرین

صندوق سرمایه گذاری آرمان کارآفرین در سال 1390 فعالیت خود را دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار آغاز کرد. این صندوق از نوع صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد. این صندوق در یک دوره یک ساله توانسته است به 4 ستاره کیفی دست یابد. صندوق آرمان کارآفرین در طول یک سال گذشته حدود 20 درصد بازدهی داشته است. از ویژگی های مهم این صندوق داشتن ضامن نقدشوندگی بانک کارآفرین است. 

بازده صندوق سرمایه گذاری آرمان کارآفرین

اطلاعات بازدهی صندوق شامل بازدهی دو ماهه، شش ماهه، یک ساله و از زمان تاسیس صندوق به صورت مقایسه با بازده بازار در جدول زیر نمایش داده شده است.

خلاصه ای از اطلاعات صندوق سرمایه گذاری آرمان کارآفرین

در جدول زیر خلاصه‌ای از اطلاعات کلی  صندوق سرمایه گذاری آرمان کارآفرین مطرح شده است.

ملاک های انتخاب صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوقی مناسب تر است که بانک اصل پول را تضمین کند. گاهی تعدادی از صندوق ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کنند. اگر این تضمین در صندوقی وجود نداشته باشد، زمانی که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند، سود سرمایه گذار هم کاهش پیدا می‌کند.

• میانگین بازدهی صندوق: یکی از ملاکهای انتخاب صندوق سرمایه گذاری توجه به میانگین بازدهی صندوق می‌باشد. اطلاعاتی که هر سرمایه گذار باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق  کسب کند، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است.

• هزینه و مدت ابطال: اگر قصد دارید تا در صندوق سرمایه گذاری بانکی، سرمایه گذاری کنید حتما از مدت زمان و هزینه ابطال اطلاعات لازم را کسب کنید. برخی از صندوق ها برای ابطال، هزینه ای را در نظر می‌گیرند. این هزینه ممکن است یک رقم ثابت باشد یا حتی ممکن است پول شما را به مدت مثلا یک ماه در حسابی مسدود نگه دارد. همچنین در مورد مدت ابطال و دقیقا چند روز طول می‌کشد تا بعد از ابطال پول به حسابتان واریز شود هم اطمینان حاصل کنید.

دوره بازپرداخت سود: دوره بازپرداخت سود یکی از مواردی است که باید در انتخاب صندوق به آن توجه کرد. تعدادی از صندوق ها سود را به صورت ماهیانه پرداخت می‌کنند. اما صندوق هایی هم وجود دارد که سود را به صورت سه ماهه برای سرمایه گذاران پرداخت می‌کنند.

کلام آخر

در این مقاله با تعدادی از برترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت، سهامی و مختلط آشنا شدید و می‌توانید بهترین صندوق با بیشترین سوددهی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. سرمایه گذاران با توجه به میزان دارایی و هدف خود صندوق های سرمایه گذاری مناسب با خواسته های خود را انتخاب می‌کنند. در انتخاب صندوق های سرمایه گذاری حتما به ملاک های اشاره شده در این مقاله توجه کنید تا بدون ایجاد مشکلی از سرمایه گذاری خود سود کسب نمایید.