بازار جهانی فارکس چیست؟ فارکس (Foreign Exchange) که به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان شناخته میشود، بستری برای تبادل ارزهای مختلف با یکدیگر است. این بازار به صورت 24 ساعته در 5 روز هفته فعال بوده و روزانه حجم معاملات آن به بیش از 5 تریلیون دلار میرسد. سودآوری در فارکس از تفاوت نرخ ارزها در زمان معامله به دست می‌آید. فارکس به دلیل نقدشوندگی بالا و امکان معامله با مبالغ کم، برای بسیاری از سرمایه گذاران جذاب است.
در این مقاله به بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در فارکس می‌پردازیم و به شما کمک می‌کنیم تا تصمیم بگیرید که آیا فارکس برای سرمایه گذاری مناسب است یا خیر.
بازار جهانی فارکس چیست؟
فارکس به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی است. بازار جهانی ارز یا forex در سال 1971 فعالیت خود را آغاز کرده است. بازار تبادل ارزی جهانی یا فارکس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و معامله‌گران و کاربران آن از طریق شبکه‌های الکترونیکی اقدام به خرید و فروش می‌کنند. اصلی‌ترین دارایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام شرکت‌های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارز دیجیتال، طلا، نفت و ... است. با این وجود که تمام این دارایی‌ها در فارکس قابلیت معامله دارد، اما جفت ارزها اصلی‌ترین مورد معامله در این بازار است.
برای مثال: شما می‌توانید یک یورو را با دو دلار آمریکا معامله کنید. یا می‌توانید 1000 ین ژاپن را با 10 فرانک سوئیس معامله کنید.
نمونه‌ای از جفت ارزها که در این بازار معامله میشود عبارتند از:
- EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
- GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
- USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
- USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)
آموزش فارکس برای مبتدیان
بنابراین به بیان ساده، بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است. اصلی‌ترین دارایی قابل معامله در این بازار، جفت ارزها می‌باشند. این بازار هیچ مکان فیزیکی ندارد و معاملات آن در شبکه‌ای جهانی از رایانه‌ها انجام میشود. مراحل آموزش فارکس به مبتدیان عبارتند از:
1. آشنایی با مفاهیم پایه:
- جفت ارز: جفت ارز در فارکس به دو ارزی گفته میشود که در مقابل یکدیگر معامله می‌شوند. در واقع، شما در فارکس ارزی را با ارز دیگر می‌خرید یا می‌فروشید.
- پیپ: پیپ در فارکس به کوچکترین واحد تغییر در نرخ جفت ارز گفته میشود. به عنوان مثال: در جفت ارز EUR/USD، یک پیپ برابر با 0.0001 است. به عبارت دیگر، اگر نرخ EUR/USD از 1.2000 به 1.2001 افزایش یابد، یک پیپ افزایش یافته است.
- اسپرد: اسپرد در فارکس به تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش جفت ارز گفته میشود. به عبارت دیگر، اسپرد هزینه‌ای است که شما برای انجام معامله در فارکس پرداخت می‌کنید.به عنوان مثال: قیمت خرید EUR/USD: 1.2005، قیمت فروش EUR/USD: 1.2000 در این مثال، اسپرد 5 پیپ است.
- لوریج: اهرم یا لوریج در فارکس ابزاری است که توسط بروکرها به معامله‌گران ارائه میشود تا قدرت خرید خود را در بازار افزایش دهند. به عبارت دیگر، با استفاده از لوریج می‌توانید با سرمایه کمتر، معاملات بزرگ‌تر انجام دهید.
- تحلیل تکنیکال: تحلیل تکنیکال در فارکس روشی برای پیش‌بینی قیمت جفت ارزها با استفاده از بررسی داده‌های تاریخی قیمت و حجم معاملات است. تحلیلگران تکنیکال معتقدند که قیمت‌ها در الگوهای تکراری حرکت می‌کنند و با بررسی این الگوها می‌توان جهت آینده قیمت را پیش‌بینی کرد.
- تحلیل بنیادی: تحلیل بنیادی در فارکس روشی برای پیش‌بینی قیمت جفت ارزها با استفاده از بررسی عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی است. تحلیلگران بنیادی معتقدند که قیمت ارزها در بلندمدت توسط عوامل بنیادی تعیین میشود.
2. انتخاب یک بروکر معتبر:
- انتخاب یک بروکر معتبر: انتخاب یک بروکر معتبر در فارکس از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است، زیرا بروکر واسطه شما در معاملات فارکس است و امنیت سرمایه و کیفیت معاملات شما به طور مستقیم به انتخاب بروکر مناسب بستگی دارد.
- افتتاح حساب دمو: افتتاح حساب دمو در فارکس یک روش عالی برای آشنایی با بازار فارکس و تست استراتژی‌های معاملاتی بدون ریسک است. با استفاده از حساب دمو می‌توانید با پول مجازی معامله کنید و بدون از دست دادن سرمایه واقعی، تجربه کسب کنید.
- تمرین معامله در حساب دمو: تمرین معامله در حساب دمو یک روش عالی برای آشنایی با بازار فارکس و تست استراتژی‌های معاملاتی بدون ریسک است. با استفاده از حساب دمو می‌توانید با پول مجازی معامله کنید و بدون از دست دادن سرمایه واقعی، تجربه کسب کنید.
- مطالعه و یادگیری: فارکس بازاری بزرگ و پیچیده است که یادگیری آن به زمان و تلاش نیاز دارد. برای موفقیت در این بازار، باید دانش و مهارت لازم را کسب کنید.
- شروع معامله با سرمایه واقعی: شروع معامله در فارکس با سرمایه واقعی گامی مهم و هیجان‌انگیز است، اما نیازمند آمادگی و احتیاط کامل است. قبل از شروع معامله با پول واقعی، باید آموزش‌های لازم را ببینید و تجربه کافی را کسب کنید.
آیا فارکس برای همه مناسب است؟
خیر، فارکس برای همه مناسب نیست. اگر ریسک پذیری بالایی ندارید، دانش و مهارت کافی در مورد فارکس ندارید و به دنبال سودهای سریع هستید، فارکس گزینه مناسبی برای شما نیست.
مفهوم نرخ تبدیل (Exchange rate) در بازار فارکس
در بازار جهانی فارکس می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد که به این کار، تبدیل نرخ (Exchange rate) می‌گویند. در بازار فارکس با استفاده از نرخ تبدیل می‌توانید تمام ارزها را به یکدیگر تبدیل کنید. هدف اصلی بازار فارکس، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها است.
ثبت نام در بازار فارکس
ثبت نام در بازار فارکس به طور مستقیم انجام نمی‌شود. برای ورود به این بازار، شما باید در یک بروکر (کارگزاری) معتبر ثبت نام کنید. بروکر واسطه ای بین شما و بازار فارکس است که امکان معامله جفت ارزها را برای شما فراهم می کند.
مراحل ثبت نام در بروکر فارکس:
1. انتخاب بروکر:
- رگولاتوری: بروکر باید توسط یک مرجع معتبر رگوله شده باشد.
- شرایط معاملاتی: بروکر باید شرایط معاملاتی مناسبی مانند اسپرد و کمیسیون رقابتی ارائه دهد.
- پلتفرم معاملاتی: بروکر باید پلتفرم معاملاتی امن و کارآمدی را ارائه دهد.
- پشتیبانی: بروکر باید پشتیبانی 24/5 به زبان های مختلف ارائه دهد.
2. مراجعه به وب سایت بروکر:
- به وب سایت بروکر مورد نظر خود بروید.
- فرم ثبت نام را پر کنید.
- اطلاعات شخصی خود مانند نام، آدرس ایمیل و شماره تلفن را وارد کنید.
- رمز عبور قوی انتخاب کنید.
3. تایید حساب:
- بروکر برای تایید حساب، ممکن است از شما بخواهد که مدارک خود را آپلود کنید.
- مدارک مورد نیاز معمولاً شامل اسکن کارت ملی یا پاسپورت و قبض آب یا برق است.
4. واریز وجه:
- برای شروع معامله، باید به حساب خود در بروکر وجه واریز کنید.
- بروکرها روش های مختلفی برای واریز وجه مانند کارت بانکی، حواله و پرفکت مانی ارائه می دهند.
5. شروع معامله:
- پس از تایید حساب و واریز وجه، می توانید معامله در فارکس را شروع کنید.
- برای این کار، باید از پلتفرم معاملاتی بروکر استفاده کنید.
معاملات فارکس چطور انجام می شود؟
در بازار فارکس ارزهای مختلف با یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح به آن ارزها جفت ارز می‌گویند. نرخ تبدیل جفت ارزها و روند معاملات رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی هر کشور دارد. پس از شناخت مفاهیم فارکس برای معامله در این بازار جهانی نیاز به بروکر دارید. بروکر یا کارگزاری واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس است. به عبارتی کار اصلی این کارگزاری‌ها ارسال سفارش معامله‌گران به بازار جهانی است.
مراحل انجام معامله در فارکس:
- انتخاب یک بروکر: اولین قدم برای ورود به بازار فارکس، انتخاب یک بروکر معتبر است. بروکر واسطه‌ای است که شما از طریق آن می‌توانید معاملات خود را انجام دهید.
- افتتاح حساب: پس از انتخاب بروکر، باید یک حساب معاملاتی باز کنید.
- واریز وجه: برای شروع معامله، باید به حساب خود پول واریز کنید.
- انتخاب جفت ارز: جفت ارزی را که می‌خواهید معامله کنید انتخاب کنید.
- انتخاب نوع معامله: دو نوع معامله در فارکس وجود دارد: خرید (Long) و فروش (Short).
- تعیین حجم معامله: مقدار ارزی را که می‌خواهید معامله کنید تعیین کنید.
- ثبت سفارش: سفارش خود را برای معامله ثبت کنید.
مثال: فرض کنید شما معتقدید که ارزش یورو در مقابل دلار آمریکا افزایش خواهد یافت. برای این منظور، می‌توانید یک معامله خرید برای جفت ارز EUR/USD انجام دهید. حجم معامله: 1000 یورو نرخ فعلی: 1.2000 دلار برای هر یورو
- اگر پیش‌بینی شما درست باشد: ارزش یورو در مقابل دلار آمریکا افزایش می‌یابد. شما می‌توانید 1000 یورو خود را با نرخی بالاتر از 1.2000 دلار بفروشید. سود خواهید کرد.
- اگر پیش‌بینی شما درست نباشد: ارزش یورو در مقابل دلار آمریکا کاهش می‌یابد.شما مجبور خواهید شد 1000 یورو خود را با نرخی پایین‌تر از 1.2000 دلار بخرید. ضرر خواهید کرد.
زمان انجام معاملات در بازار فارکس
همان طور که گفته شد، طبق تقویم کاری بین‌المللی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت 24 ساعته فعال است. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم میشود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار 24 ساعته بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی می‌توانند اقدام به معامله کنند.
تعریف حجم معاملات در بازار تبادل ارزها
ارزش معاملات روزانه فارکس، هر سه سال یکبار انتشار پیدا می‌کند. در سال 2019 این ارزش به 6.6 میلیارد دلار رسیده است که در مقایسه با سال 2016 حدود 1.6 میلیارد دلار افزایش داشته است. هر چه حجم معاملات در یک بازار بیشتر باشد، امنیت سرمایه نیز بیشتر خواهد بود. جدول زیر، میزان حجم معاملات در بازار فارکس را در سال‌های مختلف نشان می‌دهد.
پر معامله‌ترین جفت ارز در این بازار یورو به دلار (EUR/USD) و دلار به ین (USD/JPY) بوده و به همین دلیل 85% از معاملات انجام شده در بازار وابسته به دلار و بعد از آن به ترتیب به یورو، ین و پوند بستگی دارد. در نتیجه، بیشتر معامله‌گران فارکس در این بازار به معامله این ارزها می‌پردازند.
مزایا معاملات جهانی فارکس چیست؟
همه افراد در هر نقطه از دنیا می‌توانند در بازار فارکس معامله کنند. بیشترین دلیل علاقه افراد به این بازار، حجم بالای نقدشوندگی است. حجم بالای معاملات در بازار تبادل ارزها از مزیت‌های دیگر این بازار به حساب می‌آید. توانایی تبدیل ارزها به طور کارآمد برای عملیات تجاری جهانی و تقویت رشد اقتصادی ضروری است.
بازارهای فارکس علاوه بر حمایت از تجارت بین‌المللی، دولت‌ها را قادر می‌سازد تا ارزهای خود را به طور مؤثر مدیریت کنند.
فارکس فرصت‌های سودآوری را برای سرمایهگذاران فراهم می‌کند. به این منظور یک فرد میتواند برای سود بردن از نوسانات نرخ ارز در معاملات فارکس شرکت کند.
با پیشرفت تکنولوژی، بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز در دسترس است که سرمایهگذاران را قادر می‌سازد تا ارزهای خود را به صورت شبانه‌روزی معامله کنند.
فارکس نقش مهمی در تعیین ارزش نسبی ارزها داشته و تأثیرات گسترده‌ای بر بازارهای مالی جهانی دارد. نرخ ارز بر رقابت کشورها در بازار صادرات نیز تاثیر می‌گذارد.
نوسانات در نرخ فارکس بر قیمت کالاها و بر نرخ تورم و ساختار هزینه صنایع تأثیر می گذارد. بنابراین، فارکس تأثیر زیادی بر سیستم مالی جهانی داشته و بر نرخ بهره و جریان سرمایه تأثیر می‌گذارد.
معایب و خطرات بازار جهانی فارکس چیست؟
با این وجود که بازار فارکس فرصت هایی را برای افراد و موسسات فراهم می‌کند تا از نوسانات ارز سود ببرند، اما به دانش، تجربه و مدیریت ریسک بسیاری نیاز دارد. درک مفاهیم فارکس برای فعالیت در این فضا ضروری و در عین حال وقت گیر است.
بازار فارکس ممکن است کاملا شفاف نباشد. معامله‌گر ممکن است هیچ کنترلی بر نحوه انجام سفارش خود نداشته و یا بهترین قیمت را مشاهده نکند. بنابراین فارکس برای همه شرایط یکسانی ایجاد نخواهد کرد.
نرخ‌های فارکس می‌توانند تحت تاثیر عوامل متعددی قرار گرفته و به شدت تغییر مثبت یا منفی را تجربه کنند. به دلیل سیاست یا اقتصاد جهانی تجزیه و تحلیل اطلاعات و نتیجه‌گیری قابل اعتماد برای ایجاد معامله دشوار است.
اکثر معاملات فارکس با استفاده از تحلیل تکنیکال انجام می‌شوند. بنابراین عدم تخصص در زمینه تحلیل تکنیکال بازار فارکس یا اشتباهی کوچک میتواند منجر به ضرر و زیان بزرگی برای معامله‌گر شود.
به دلیل نوسان بالای این بازار بدون استراتژی معاملاتی به راحتی کنترل سرمایه از دست رفته که این میتواند ضرر و زیان‌های بزرگی را ایجاد کند.
اهرم یا لوریج یکی از ابزارهای معاملات در فارکس است. با این ابزار می‌توانید بیشتر از سرمایه‌ای که دارید ارز خریداری کنید. علاوه بر سود میزان زیان شما نیز با این ابزار میتواند چندین برابر شود.
انواع بخش‌های معاملاتی بازار فارکس
بازار فارکس به سه بخش اساسی تقسیم میشود:
- بازار آمریکا (US Session)
- بازار آسیا (Asian Session)
- بازار اروپا (European Session)
در جدول زیر زمان بازگشایی و بسته شدن هر یک بازارها نمایش داده شده است:
| بازار | زمان بسته شدن | زمان بازگشایی |
| بازار آمریکا (US Session) | ۲۱:۰۰ | ۱۶:۳۰ |
| بازار آسیا (Asian Session) | ۱۶:۳۰ | ۰۸:۰۰ |
| بازار اروپا (European Session) | ۰۸:۰۰ | ۰۰:۰۰ |
در ساعاتی که بازارها با هم تداخل دارند، حجم معاملات به بیشترین مقدار خود میرسد، در نتیجه حرکتهای اصلی بازار در این ساعات رخ می‌دهد. بیشترین زمان حجم معاملات در زمان بازارهای آمریکا و لندن اتفاق میافتد که به وقت ایران از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۰ شب می‌باشد. در نتیجه، بهترین زمان معامله، این ساعت از بازار می‌باشد.
معاملات CFD در بازار فارکس چیست؟
در بازار فارکس شما می‌توانید ارزش ارز یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید. در گذشته معاملات به صورت سنتی انجام می‌شدند و دو طرف توافق کرده و مبلغ کالای مورد نظر را به نرخ لحظه‌ای پرداخت می‌کردند. از نمونه‌های معاملات CFD می‌توان به معاملات فیوچرز اشاره کرد. در پایانِ این نوع معامله باید مابه‌التفاوت قیمت اولیه و نهایی را پرداخت یا آن را دریافت کنید.
مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس
مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس در جدول زیر به صورت خلاصه نمایش داده شده است:
| مزایا | معایب |
| استفاده از اهرم یا لوریج | ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم (لوریج) |
| بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید) | نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات |
| نداشتن سر رسید در معاملات | پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات |
| نداشتن مالیات به‌علت نداشتن مالکیت | -------- |
سخن پایانی
فارکس به عنوان ستون تجارت و بازرگانی بین المللی عمل می‌کند. هر بار که یک تاجر یا شرکت درگیر معاملات برون مرزی میشود، ناگزیر نیاز به مبادله یک ارز با ارز دیگر داشته و برای تسهیل معاملات خود به فارکس متکی است. علاوه بر این نقدینگی زیاد و حجم معاملات بالا در بازار فارکس، آن را برای معامله‌گرانی که به دنبال سود بالقوه هستند، جذاب می‌کند. با این حال، مهم است توجه داشته باشید که تجارت فارکس شامل ریسک‌های قابل توجهی بوده که نیاز به تجزیه و تحلیل دقیق، استراتژی و مدیریت ریسک دارد. در این مقاله به تعریف فارکس و مزایا و معایب فارکس پرداختیم تا با دید بهتر نسبت به معامله در این فضا اقدام کنید.
